Ako napísať list o finančných prostriedkoch?
V doklade o finančných prostriedkoch by ste mali poskytnúť jasné vyhlásenie o názve alebo menách na účte a klientovi, ktorý o list žiada.
Ak ste boli požiadaní o napísanie listu „dôkaz o finančných prostriedkoch“, pravdepodobne pracujete pre banku alebo inú sporiteľňu. V niektorých prípadoch môže byť súkromná osoba požiadaná o predloženie dokladu o finančných prostriedkoch, ak držíte v mene niekoho peniaze alebo iné hodnotné aktíva. Cieľom listu s dôkazom o finančných prostriedkoch je oznámiť niektorej externej strane, zvyčajne niekomu, kto ponúka nehnuteľnosť na predaj, že váš klient má k dispozícii peniaze v určenej výške, ktorá mu umožní dokončiť transakciu. Doklad o finančných prostriedkoch, ktorý poskytnete, by mal spĺňať určité formálne očakávania.
Časť 1 z 3: overenie dostupnosti finančných prostriedkov
- 1Skontrolujte účty klienta. Vo väčšine prípadov, ak sa od vás požaduje predloženie listu s finančnými prostriedkami, pracujete ako veriteľ alebo iný vedúci pracovník v banke, úverovej únii alebo inom finančnom inštitúte. Prvým krokom, skôr ako začnete písať list, je overenie, či klient skutočne má požadované prostriedky. Na zistenie týchto informácií budete musieť skontrolovať záznamy svojej banky.
- 2Ujasnite si, ktoré účty by sa mali brať do úvahy. V závislosti od potrieb klienta bude možno potrebné overiť viac ako jeden účet. Mali by ste sa informovať u klienta, aby ste zistili, ktoré účty môžu byť zvažované. Klient môže mať napríklad uložené, kontrolné, peňažné trhy alebo iné účty vo vašej inštitúcii, ale môže chcieť zvážiť iba prostriedky na jednom konkrétnom účte. Mali by ste úplne porozumieť tomu, ktorý účet alebo účty chce klient overiť.
- 3Určite množstvo peňazí, ktoré sa má overiť. Doklad o poukázaní prostriedkov by vo všeobecnosti nemal byť iba výpisom zostatku na bežnom účte. Mali by ste sa informovať u klienta, aby ste určili úroveň financovania, ktorá má byť zastúpená v liste o preukázaní finančných prostriedkov. Potom obmedzte jazyk písmena iba na túto sumu. V záujme ochrany osobných údajov klienta by ste nemali poskytovať viac informácií, ako sa požaduje.
- Napríklad klient môže mať na konkrétnom účte 1590€, 942,27€. V súčasnej dobe však klient potrebuje iba overenie dôkazu o finančných prostriedkoch do 74600€. V liste by ste mali jednoducho povedať, že klient má k dispozícii „najmenej 74600€“. To bude slúžiť účelu, ale nezverejní viac informácií o klientovi, ako je potrebné.
Aby bol list s finančnými prostriedkami prijatý, musí byť podpísaný splnomocneným zástupcom inštitúcie.
Časť 2 z 3: príprava listu
- 1Používajte formálne písacie potreby. Doklad o finančnom príspevku musí byť oficiálny. Mali by ste používať oficiálne kancelárske potreby vašej inštitúcie. Malo by to byť na hlavičkovom papieri s uvedením názvu inštitúcie a adresy. Ak má inštitúcia niekoľko pobočiek, mali by ste objasniť, na ktorom mieste je list.
- 2Uveďte dátum. Zdá sa to ako obyčajná formalita, ale je to veľmi dôležité. V záhlaví listu by ste mali uviesť nielen dátum, ale v tele listu tiež uviesť vyhlásenie o načasovaní dôkazu o overení finančných prostriedkov.
- Napríklad vo vašom liste by malo byť uvedené: „Od 15. októbra 2016 má náš klient John Smith prístup k najmenej $ __ na svojom účte v banke ABC.“
- Uvedenie dátumu umožňuje predávajúcemu zvážiť platnosť dokladu o finančných prostriedkoch. Ak napríklad napíšete list 15. októbra 2016, ale klient ho predloží až nasledujúci apríl, predávajúci môže mať obavy, či sú finančné prostriedky stále k dispozícii. V takom prípade môže predávajúci požadovať nový list o finančných prostriedkoch.
- 3Zadajte meno majiteľa účtu. Meno držiteľa účtu musí byť v liste o preukázaní finančných prostriedkov výslovné. Ak existujú nejaké nezrovnalosti medzi menom osoby, ktorá požaduje toto písmeno, a menom alebo menami na účte, mali by ste o tom hovoriť s klientom. V doklade o finančných prostriedkoch by ste mali poskytnúť jasné vyhlásenie o názve alebo menách na účte a klientovi, ktorý o list žiada.
- Napríklad, ak pán John Smith požaduje potvrdenie o poukázaní prostriedkov a účet je spoločným účtom manželov Smithových, vo vašom liste sa môže uviesť: „K 15. októbru 2016 má pán John Smith prístup najmenej $ __ na účet v ABC Bank. Uvedený účet je vedený spoločne na mená pán John Smith a pani Alice Smith.“ Predajca potom môže váš list skontrolovať a rozhodnúť sa, či v transakcii bude pokračovať.
- 4Uveďte akékoľvek obmedzenia. V niektorých prípadoch môže byť list o finančných prostriedkoch napísaný na jeden konkrétny účel. Ak je to tak, mali by ste v texte listu uviesť akékoľvek takéto obmedzenia. Napríklad, ak váš klient žiada o potvrdenie o zaslaní finančných prostriedkov na účasť na aukcii, vo vašom liste môže byť uvedené: „Tento list s potvrdením o zaslaní prostriedkov sa vzťahuje iba na registráciu klienta, ktorý sa chce uchádzať v aukčnej sieni Van Der Kellen Auction House 15. novembra 2016. Pre akýkoľvek z iných dôvodov by ste sa mali obrátiť na banku so žiadosťou o ďalšie informácie. ““
Ak ste boli požiadaní o napísanie listu „dôkaz o finančných prostriedkoch“, pravdepodobne pracujete pre banku alebo inú sporiteľňu.
Časť 3 z 3: podpísanie a formalizácia listu
- 1Podpíšte list. Aby bol list s finančnými prostriedkami prijatý, musí byť podpísaný splnomocneným zástupcom inštitúcie. Ak nemáte oprávnenie poskytovať tieto informácie, ale iba pripravujete list, budete musieť získať podpis niekoho s dostatočnou autorizáciou.
- 2Uveďte oficiálny názov podpisujúceho. K podpisu by mal byť pripojený oficiálny názov osoby, ktorá list podpisuje. Môže to byť niečo ako „asistent viceprezidenta“ alebo „správca pôžičky“. Malo by byť zrejmé, že máte právomoc poskytnúť informácie uvedené v liste o preukázaní finančných prostriedkov.
- 3Zistite, či klient potrebuje list notársky overený. Vo väčšine prípadov sa notársky overený list nebude vyžadovať, pokiaľ list spĺňa všetky ostatné formality. V niektorých prípadoch však môže predávajúci vyžadovať notársky overený podpis. Mali by ste sa klienta opýtať, či je to požiadavka pre túto konkrétnu transakciu.
- 4Poskytnite list klientovi. V mnohých prípadoch je potrebné doklad o finančných prostriedkoch vyplniť a doručiť rýchlo, pretože klient pravdepodobne pracuje na transakcii citlivej na čas. Od zákazníka by ste mali zistiť, či by mal byť list držaný vo vašej kancelárii na vyzdvihnutie alebo doručený na konkrétnu adresu. Ak je pre vás čas dôležitý, môže vás klient požiadať, aby ste list doručili špeciálnym správcom alebo doručením cez noc. V každom prípade je na vás, aby ste vedeli, čo je potrebné.
Ak napríklad váš klient požiada o účasť na aukcii listom o finančných prostriedkoch, vo vašom liste môže byť uvedené: „Tento list o finančných prostriedkoch sa týka iba registrácie klienta na predloženie ponuky v aukčnom dome Van Der Kellen 15. novembra 2016.
- Tento článok je určený predovšetkým pre zamestnanca banky, ktorý píše doklad o zaplatení. Ak ste jednotlivec snaží získať dôkaz fondov listu, môžete nájsť rad agentúr alebo webové stránky, ktoré ponúknu taký list, bez ohľadu na vaše skutočné finančné účty. V mnohých prípadoch na zaplatenie malého poplatku môžete získať list o finančnom príspevku, ktorý hovorí, že máte prístup k 224000€, 373000€ alebo dokonca viac, bez skutočnej kontroly vašich financií. Použitie listu z takýchto zdrojov by sa dalo považovať za pokus o spreneveru predajcu.
Prečítajte si tiež: Ako uverejniť článok o linkovaní na iphone alebo ipad?
Otázky a odpovede
Nezodpovedané otázky
- Ako môžem požiadať o akreditív v pohotovostnom režime?
