Ako nahlásiť podvod so šekom, ktorého sa váš manžel dopustil počas rozvodu?
Keď odhalíte dôkazy o podvode, ktorého sa váš manžel dopustil počas rozvodu, ihneď o tom povedzte svojmu zástupcovi.
Spravodlivé rozdelenie financií môže byť jedným z najzložitejších aspektov rozvodového procesu. Jeden z manželov často vyčerpá kreditné karty alebo si založí ďalšie účty v snahe spôsobiť finančné zrútenie druhého. Bohužiaľ, keď máte spoločný účet, v skutočnosti neexistuje nič také, ako podvod, pokiaľ ste stále ženatý - váš manželský partner má rovnaké právo na peniaze na spoločnom účte ako vy. Ak ste však uprostred rozvodu, existujú opatrenia, ktoré môžete podniknúť, aby ste znížili šance svojho manžela / manželky využiť situáciu a spôsobiť vám značnú finančnú ujmu.
Metóda 1 z 3: riešenie podvodov a falšovania
- 1Získajte kópie zrušených šekov. Ak váš manžel / manželka sfalšoval váš podpis na akýchkoľvek šekoch alebo vybral peniaze bez vášho vedomia alebo súhlasu, môžete v banke získať zrušené šeky a skontrolovať dátumy a podpisy.
- Medzi ďalšie príklady podvodov so šekmi patrí zmena dátumu alebo sumy šeku po jeho podpísaní.
- Ak sa čísla nezhodujú s riadkom s písomnou čiastkou šeku, banka ho spravidla nedodrží. Tento druh podvodu však mohol prejsť systémom bez povšimnutia - najmä ak bola kontrola spracovaná digitálne.
- Keď dostanete od banky zrušené šeky, porovnajte ich s vlastnými záznamami. Pozrite sa predovšetkým na šeky splatné vášmu manželovi / manželke, ktoré ste podpísali, alebo šeky vypísané na hotovosť.
- 2Zvážte zamestnanie odborníka na rukopis. Najmä ak sa domnievate, že váš manžel / manželka sa dopustil podvodov so šekmi sfalšovaním vášho podpisu, budete možno potrebovať odborníka na rukopis, aby analyzoval podpis na zrušených šekoch a porovnal ho s vašim.
- Súdny znalec má mýto potrebné na identifikáciu podpisov, ktoré sú falzifikáty, porovnaním sporného podpisu s vašim vlastným podpisom.
- Najatie odborníka na rukopis môže byť nákladné, ale porovnajte poplatky za odborník s množstvom peňazí, o ktoré by ste potenciálne mohli prísť v dôsledku podvodu so šekom vášho manžela. Porozprávajte sa so svojim rozvodovým zástupcom o najatí odborníka - môžu poznať renomovaných ľudí, ktorých môžete využiť.
- V niektorých prípadoch môže byť pre vás to, čo potrebujete, znalecké svedectvo - najmä ak váš manžel sfalšoval váš podpis na šekoch čerpaných zo spoločného bankového účtu počas rozvodu.
- Potrebujete nezávislý, objektívny dôkaz, že ste tieto šeky nepodpísali - samotné vaše svedectvo nemusí stačiť na to, aby ste sudcu presvedčili, že podpis nie je váš.
- 3Poraďte sa s advokátom. Kedykoľvek sa zaoberáte podvodom so šekom, ktorého sa dopustil váš manželský partner, potrebujete splnomocnenca na ochranu vašich záujmov a pomôže vám zaistiť, aby ste neboli zapojení do aktivít. Aj keď už môžete mať rozvodového právnika pracujúceho na rozvode, nemusí mať odborné znalosti potrebné na zvládnutie situácie pri podvode so šekom.
- To platí najmä vtedy, ak sa obávate, že by ste vy alebo váš manžel alebo manželka mohli byť obvinení z podvodu so šekmi. V takom prípade sa pravdepodobne budete chcieť čo najskôr porozprávať s obhajcom trestného činu.
- Ak máte pochybnosti, porozprávajte sa o tom so svojim rozvodovým zástupcom. Mali by s vami byť úprimní v názore, či im tento problém vyhovuje. Ak nie sú, môžu mať ako odporúčanie niekoho, komu dôverujú a rešpektujú ho.
Medzi ďalšie príklady podvodov so šekmi patrí zmena dátumu alebo sumy šeku po jeho podpísaní. - 4Kontaktujte svoju banku. Akýkoľvek dôkaz o podvode, ktorý máte, by mal byť predložený banke, z ktorej boli podvodné šeky čerpané. Banka zanalyzuje situáciu a podnikne potrebné kroky voči vášmu manželovi / manželke.
- Podľa väčšiny stanov o podvodoch máte zodpovednosť za upozornenie dotknutých finančných inštitúcií na podvodnú aktivitu čo najskôr potom, ako ju zistíte.
- Banka prijme opatrenia, ktoré zaistia, že nezodpovedáte za žiadne podvodné šeky napísané vašim manželom, a môže podniknúť ďalšie kroky, napríklad podanie policajnej správy.
- Banka môže tiež zmraziť vaše účty alebo zablokovať vášmu manželovi prístup k nim, kým sa vyšetrovanie podvodov nedokončí, čo pomôže zastaviť správanie a obmedziť vašu potenciálnu zodpovednosť.
- 5Zvážte podanie policajnej správy. Ak váš manželský partner otvára účty na vaše meno alebo píše zlé šeky a podpisuje vaše meno, tieto akcie predstavujú krádež identity. Aby ste sa vyhli zodpovednosti za tieto podvodné dlhy, musíte podať policajnú správu.
- To platí najmä vtedy, ak činnosti vášho manžela presahujú rámec kontrolných podvodov. Váš manželský partner napríklad mohol otvoriť nový účet kreditnej karty na vaše meno a okamžite ho maximalizovať.
- Aby ste sa vyhli zodpovednosti za tento dlh, musíte byť schopní dokázať, že váš manželský účet si otvoril váš manžel / manželka bez vášho vedomia alebo súhlasu. Čím skôr podáte policajné oznámenie, tým väčšiu šancu máte dokázať.
- Ak si nie ste istí aktivitami svojho manžela / manželky, prvým krokom by malo byť získanie kópie vašej vlastnej úverovej správy. Požiadanie o kópiu prehľadu neovplyvní vaše kreditné skóre a môže vám pomôcť identifikovať všetky nové účty otvorené na vaše meno, o ktorých ste nevedeli.
- Ak chcete podať policajné oznámenie, choďte osobne na najbližšiu policajnú stanicu. Prineste si so sebou všetky dokumenty alebo správy, ktoré poskytujú dôkaz o podvode, ktorého sa dopustil váš manžel.
- Uistite sa, že dostanete kópiu písomnej policajnej správy, pretože ju budete potrebovať na ďalšie kroky proti svojmu manželovi / manželke, ako aj na ochranu vášho kreditu pred ďalším poškodením.
Metóda 2 z 3: vyhodnotenie formulárov zverejnenia finančných informácií
- 1Podávajte žiadosti o zistenie. Objavovanie je proces, prostredníctvom ktorého si protistrany navzájom zdieľajú informácie. Tieto žiadosti musia byť zodpovedané pod prísahou a môžu viesť k dôkazu o podvode, ktorého sa dopustil váš manžel.
- V spolupráci s rozvodovým právnym zástupcom určte, aké typy žiadostí o zistenie musíte vykonať. Majte na pamäti, že súdy vyžadovaný formulár na zverejnenie finančných informácií je považovaný za súčasť objavu.
- Na základe odpovedí vášho manžela / manželky vo formulári finančných informácií môžete zistiť, aké záznamy by ste mali požadovať v žiadosti o produkciu. Tieto záznamy vám môžu pomôcť určiť, či váš manželský partner ležal vo formulári na sprístupnenie informácií.
- Ak ste zistili nezrovnalosti v odpovediach na zistenie vášho manžela / manželky a odpovediach uvedených vo formulári o zverejnení finančných informácií, váš zástupca vám môže odporučiť uloženie manžela / manželky, aby vám poskytol vysvetlenia k týmto nezrovnalostiam.
- Pretože výpovede sú živé rozhovory vedené pod prísahou a zaznamenané súdnym reportérom, vášmu manželovi môže byť vznesené obvinenie z krivej prísahy, ak počas ukladania klame.
- 2Podajte návrh na vynútenie. Ak váš manžel odmietne odpovedať na vaše platné žiadosti o odhalenie, môžete podať na súd návrh, aby sudca odpovedal. Porušenie návrhu na nútenie a pokračujúce odmietanie reakcie môže mať za následok prísne sankcie vrátane väzenia.
- Niekedy namiesto vytvárania dokumentov, ktoré by boli v rozpore s vyhláseniami, ktoré váš manžel uviedol vo formulári o zverejnení finančných informácií, váš manželský partner jednoducho nebude reagovať na vaše žiadosti o zistenie.
- Sudcovia však berú termíny objavov veľmi vážne. Neodpovedanie na vaše žiadosti o zistenie včas môže spôsobiť vážne problémy vášmu manželovi / manželke aj jeho zástupcovi.
- Sudcovia sú väčšinou skeptickí k obhajobe alebo ospravedlneniam, ak nereagujú na žiadosti o odhalenie, ktoré sa zdajú byť iba cieľom zdržania konania.
- V tejto situácii budete možno musieť požiadať svojho zástupcu. Advokáti často ospravedlňujú prieťahy, najmä ak je zapojený iný zástupca, pretože chcú s týmto zástupcom pokračovať v dobrom vzťahu.
- Ak váš manželský partner odmietne reagovať na žiadosti o odhalenie a vy viete, že majú úmyselný alebo klamlivý úmysel, dajte o tom vedieť svojmu právnemu zástupcovi.
Vezmite si so sebou všetky dokumenty alebo správy, ktoré máte a ktoré poskytujú dôkaz o podvode, ktorého sa dopustil váš manžel. - 3Porovnajte záznamy s informačným formulárom vášho manžela. Keď získate finančné záznamy prostredníctvom žiadostí o zistenie, máte k dispozícii nástroje na potenciálne odhalenie nepravdivých vyhlásení, ktoré váš manžel uviedol v pôvodnom formulári o zverejnení finančných informácií.
- Venujte zvláštnu pozornosť akýmkoľvek účtom, o ktorých ste počas manželstva nevedeli, ako aj akýmkoľvek účtom alebo úverovým linkám, ktoré si váš manžel otvoril po podaní žiadosti o rozvod.
- Starostlivo analyzujte reakcie na vaše žiadosti, najmä ak váš manžel tvrdí, že záznamy, o ktorých sa domnievate, že existujú, napríklad digitálne účtovné záznamy, boli odstránené alebo zničené.
- Manžel / manželka, ktorý sa pokúša skryť podvod alebo iné nesprávne používanie finančných účtov, na vás môže tiež „vysypať“ dokumenty v reakcii na vaše produkčné požiadavky.
- Buďte obzvlášť skeptickí, ak váš manžel alebo manželka odosiela papierové dokumenty bez dátumu, nie sú oddelené podľa účtu alebo nie sú zoradené v chronologickom poradí. Môžu dúfať, že ak ste dokumentmi zmätení, prehliadnete ich priestupky.
- 4Upozornite sudcu na krivé svedectvo. Formulár na zverejnenie finančných informácií je vyplnený a podpísaný pod prísahou. Akýkoľvek dôkaz, že váš manžel / manželka klamal vo formulári na zverejnenie alebo sa pokúšal skryť majetok, by mal byť okamžite predložený sudcovi.
- Keď odhalíte dôkazy o podvode, ktorého sa váš manžel dopustil počas rozvodu, ihneď o tom povedzte svojmu zástupcovi.
- Majte na pamäti, že mnoho sudcov dá vášmu manželovi / manželke aspoň jednu šancu zmeniť a doplniť formulár o zverejnení finančných informácií alebo iné dokumenty, najmä ak obviníte z krivej prísahy, pretože vynechali účty alebo iné informácie.
- Aj keď môžete biť na poplach, nemôžete svojho manžela / manželku krivo obviniť. Krivá prísaha je porušením proti štátu a súdnemu procesu, nie voči vám osobne.
- Uvedenie dôkazov o krivej prísahe však môže zmierniť škody, ktoré vám môžu vzniknúť v dôsledku podvodných činov vášho manžela.
Metóda 3 z 3: Ochrana vášho majetku
- 1Odstráňte svoje peniaze z bežných účtov. Vo väčšine štátov sú akékoľvek peniaze na spoločnom účte považované za manželský majetok a máte nárok na polovicu. Ak máte obavy, že váš manželský účet zruší, mali by ste svoj podiel na peniazoch vybrať pred podaním žiadosti o rozvod.
- V ideálnom prípade by ste si pred podaním žiadosti o rozvod chceli urobiť súpis všetkých účtov, obzvlášť spoločných. Poznačte si inštitúciu, číslo účtu, dátum otvorenia účtu a aktuálny zostatok.
- Ak sú cez tento účet naplánované nejaké automatické platby alebo vklady, mali by ste si ich tiež všimnúť. Ak ide o platby za jednotlivé účty alebo dlhy, budete musieť zmeniť spôsob platby.
- Majte na pamäti, že je dôležité, aby ste predtým, ako podáte žiadosť o rozvod, vybrali svoje peniaze z bankového účtu. Keď podáte žiadosť o rozvod, vaša možnosť vyberať peniaze z akýchkoľvek spoločných účtov bude obmedzená.
- Bez ohľadu na zákony vášho štátu o delení majetku v manželstve by ste však nikdy nemali vyberať viac ako 50 percent peňazí zo spoločného účtu - aj keď je váš manžel alebo manželka nezamestnaný a vy ste skutočne prispeli všetkými peniazmi.
- 2Otvorte si oddelené bankové účty. Aj keď ste v manželstve mohli mať spoločné účty, oddelené účty, ku ktorým druhý manžel nemá prístup, môžu počas rozvodu zabrániť podvodom a iným finančným problémom.
- Najmä vtedy, ak máte obavy z toho, že váš manžel alebo manželka získajú prístup k vášmu samostatnému účtu, môžete zvážiť jeho otvorenie v banke, kde nikto z vás nikdy nepodnikal.
- Ak je vaša výplata uložená priamo, určite budete chcieť získať samostatný bankový účet iba na vaše meno a priamy vklad zmeniť tak, aby vaša výplata putovala na tento účet.
- Zaistite, aby všetky základné životné náklady, za ktoré platíte, pochádzali z vášho samostatného účtu, a nie z pokračovania v používaní spoločného účtu.
To platí najmä vtedy, ak sa obávate, že by ste vy alebo váš manžel alebo manželka mohli byť obvinení z podvodu so šekmi. - 3Vložte na svoju úverovú správu upozornenie na podvod. Ak máte obavy z toho, že si váš manžel alebo manželka vezme nové kreditné účty na vaše meno, aby poškodil váš kredit, môže im v tom zabrániť upozornenie na podvod bez vášho vedomia alebo súhlasu. Za varovanie pred podvodom sa nikdy neplatí.
- Keď máte upozornenie na podvod, znamená to jednoducho, že inštitúcie poskytujúce pôžičky musia urobiť ďalšie kroky na overenie vašej identity pred otvorením účtu alebo úverového rámca na vaše meno.
- Môžete napríklad poskytnúť telefónne číslo, na ktoré musí požičiavajúca inštitúcia zavolať, aby potvrdila vašu totožnosť. Ak sa jedná o vaše osobné číslo mobilného telefónu, znamená to, že váš manželský partner by nemohol podvodne otvárať účty na vaše meno.
- Požiadala by vás pôžičková inštitúcia o overenie a povedali by ste jej, že ste o zriadenie účtu nepožiadali.
- Upozornenie na podvod môžete nastaviť v ktoromkoľvek z troch hlavných úverových úradov a zvyšné dva budú automaticky upozornení na vloženie upozornenia na podvod.
- Umiestnením upozornenia na podvod získate tiež prístup k bezplatným úverovým správam, vďaka ktorým budete môcť monitorovať neoprávnenú aktivitu vo svojej správe.
- 4Zatvorte spoločné úverové účty. V mnohých štátoch sú spoločné úverové účty považované za spoločný majetok, takže zodpovedáte za polovicu vzniknutých dlhov. Ak máte obavy, že váš manžel alebo manželka vyčerpá zostatky na kreditných kartách počas rozvodu, riešením je zrušenie týchto účtov.
- Majte na pamäti, že ak ste uvedení ako primárny držiteľ účtu, a nie iba ako autorizovaný používateľ, zodpovedáte za celý dlh.
- Ak máte na niektorom zo svojich účtov svojho manžela alebo manželku ako oprávneného používateľa, kontaktujte banku alebo spoločnosť vydávajúcu kreditné karty a požiadajte o odstránenie tohto oprávnenia pred podaním rozvodu.
- Zatvorte spoločné kreditné karty a úverové linky, aby ste sa ubezpečili, že vášmu manželovi alebo manželke nemôže vzniknúť ďalší dlh. Majte však na pamäti, že to tiež znamená, že k tomuto kreditu nebudete mať prístup, ak ho budete potrebovať.
- Tiež by ste mali mať na pamäti, že zrušenie aktívnych účtov môže spôsobiť zníženie vášho kreditného skóre. Nižšie kreditné skóre je však malá cena, ktorú musíte zaplatiť, ak máte obavy, že váš manžel vo vašom mene narobí obrovské dlhy a potom vás nechá v rukách tašku.
- 5Viesť podrobné finančné záznamy. Hneď ako budete mať oddelené účty, urobte si podrobné poznámky o všetkých platbách, ktoré vykonáte pomocou svojich oddelených peňazí, najmä ak sa vaše peniaze budú týkať spoločného dlhu.
- Udržiavanie si prehľadu o zostatkoch na účte a účtoch vás môže ochrániť pred akýmikoľvek nárokmi, ktoré by váš manžel mohol spôsobiť, že skrývate majetok alebo nesprávne míňate peniaze.
- Predplatenie služby počítačového softvérového účtovníctva a jeho prepojenie s oddelenými účtami predstavuje dobrý spôsob, ako sledovať svoje financie, a vyžaduje si to z vašej strany malé úsilie.
- Ak máte s manželom niekoľko spoločných účtov alebo máte rozsiahle investičné portfólio, možno by ste mali zvážiť zamestnanie účtovníka, ktorý vám pomôže udržať peniaze v poriadku počas rozvodu.
Prečítajte si tiež: Ako sa brániť v procese podvodu s hypotekárnym úverom?
