Ako vytvoriť ročný rozpočet tabuľky?

Mali by pokrývať všetky rozpočtové položky, ktoré potrebujete: PRÍJEM. ÚSPORA RECAP. ZÁSADA a MOŽNOSTI. Prírastky a výdavky vlastného imania.

Naučíte sa vytvárať ročný rozpočet v excelovskej tabuľke, ktorá je citlivá na množstvo odpočtov podľa položiek A a A a C pre malé firmy (ktorý v dnešnej dobe platí pre veľa ľudí). Zahrnutý príklad je určený predovšetkým pre pár v strednom dôchodku, ktorý pracuje; Zahŕňa teda účty pre mladších a starších občanov týkajúce sa ich zahrnutia a odpočítania z ich ročných 1040 a štátnych daňových priznaní. Ak pri nastavovaní rozpočtu postupujete podľa nasledujúcich krokov, môžete doladiť vstupy podľa svojich potrieb a vytvoriť plán vhodný pre váš konkrétny prípad.

Kroky

1

Otvorené Excel. Pred kliknutím na Excel dvakrát kliknite na zelené X na doku alebo otvorte priečinok Applications a potom priečinok Microsoft Office.
2

Otvorte nový zošit. Nadpis horného ľavého hárka „Skutočnosti“.
3

Do bunky b1 zadajte dátum 00,3316 alebo aktuálny rok, ak je iný ako 2015.
4

Vyberte rozsah buniek b1: m1. Robiť Edit> Fill> Series Rows Date> Month> Step_Value 1> OK

Informácie o tom, ako umorovať pôžičku v Excel, nájdete aj v článku Pripravte si amortizačný plán v programe Excel.
5

Vyberte stĺpce B: n, kliknite pravým tlačidlom myši a stlačte „formátovať bunky“. Na karte Číslo vyberte možnosť „Vlastné“. Vyberte $ #, ## 0,00; - $ #, ## 0,00 so šírkou stĺpca 1.
6

Vyberte rozsah b1: n1, kliknite pravým tlačidlom myši a stlačte „formátovať bunky “. Na karte Číslo vyberte možnosť „Vlastné“. Vyberte mmmm.
7

Do bunky n1 zadajte štítok year-to-date.
8

Do bunky n4 zadajte vzorec, = súčet (b4: m4). Potom upravte> skopírujte vzorec a upravte> vložte ho do rozsahu buniek N4: N110.
9
Do buniek a1 zadajte tieto štítky: a110. Mali by pokrývať všetky rozpočtové položky, ktoré potrebujete:
- ROČNÝ ROZPOČET
- PRÍJEM:
  - Zdroj 1 - Čisté výplaty, okrem. dane, 401K atď.
  - Zdroj 2 - Príjem dôvery
  - Zdroj 3 - Príjem z dividend
  - Zdroj 4 - Úrokový príjem, bez úspor
  - Zdroj 5 - Rozpis C Príjem
  - Zdroj 6 - Príjmy z prenájmu domu
  - Zdroj 7 - Ostatné výnosy z investícií / Ostatné
  - Refinancovanie (REFI) Príjem z pôžičky
  - Rôzne Príjem (tržby z dvora atď.)
  - Ostatné aktíva predané za hotovosť
  - Ostatné aktíva predané za splátky v hotovosti
  - Dary prepočítané na hotovosť
  - CELKOVÝ PRÍJEM
- ÚSPORA RECAP:
  - Počiatočný zostatok
  - Pridať: Zo zdroja 1 - výberových 401K / iné
  - Pridať: Pravidelné a ďalšie príspevky na sporenie
  - Odpočítanie: Výbery (nová dôvera: zisk, predaj domu)
  - Pridať: Získaný úrok
  - Odpočítanie: Poplatky a platby
  - Konečný stav
- ZÁSADA a MOŽNOSTI:
  - Zostatok dôvery
  - Nevratný zostatok 401 tis. / Dôchodkový zostatok
  - Ostatné „nedotknuteľné“ zostatky istiny
  - Možnosti akcií, nevyužité, v odhadovanej trhovej hodnote
  - CELKOVÁ HLAVNÁ ZMLUVA a MOŽNOSTI
  - CELKOVÉ ÚSPORY, HLAVNÉ a MOŽNOSTI
- Prírastky a výdavky vlastného imania:
  - Domov - Hypotekárny úrok / Nájom, bez REFI int.
  - Domov - Majetok, opravy a vylepšenie, s REFI Princ.
  - Prestavba
  - Strecha
  - Príjazdová cesta
  - Domov - údržba
  - Yardcare & Údržba žľabov
  - Údržba kanalizácie
  - Domovská daň z majetku
  - Domov - poistenie
  - Domov - iné hypotekárne exp.
  - Domov - Vylepšenia a opravy porcie výpožičky
  - Domov - údržba porcie výpožičky
  - Domov - Prenájom dane z majetku
  - Domov - Poistenie porcie výpožičky
  - Domov - časť z prenájmu - ďalšie výdavky
  - Automatické platby - úroky
  - Automatické platby - ekvita
  - Poistenie automobilov s potravinami
  - Automobilový plyn - s dopravou potravín
  - Oleje a oleje pre automobily. w / PotravinyDoprava
  - Auto Opravy w / Potraviny Doprava
  - Licencia na auto, poplatky, náklady na registráciu
  - Automatické odpisovanie / zastarávanie
  - Systémy: Mac, telefón, televízia, atrament do tlačiarne a tlač
  - Sys: Softvér a hardvér
  - Sys: Ostatné technické doplnky
  - Sys: Odpisy / Zastaralosť
  - Dodávky
  - Potraviny, potraviny a potraviny (neodpočítateľné)
  - Pohyblivé náklady
  - Kreditná karta - platby úrokov
  - Dlhodobé splácanie pôžičky, napr. Educatnl. Princ.
  - Dlhodobé splácanie pôžičky, úroky
  - Splátky krátkodobých pôžičiek, istina
  - Krátkodobé splátky pôžičky, úroky
  - Verejné služby: odpadky a recyklácia
  - Verejné služby: plyn a elektrina
  - Inžinierske siete: Voda
  - Zdravotnícke: Preprava, testy a postupy
  - Zubné: Vrátane dopravy
  - Vision & Eyewear, w / Transport
  - Poradenstvo v oblasti chronických stavov, preprava
  - Zákonné poplatky / zadržiavateľ atď.
  - Ostatné profesijné poplatky, odvody, subscrptns, Mmbrshps
  - Kariéra / Profesionálna knižnica + / alebo softvér, pomôcky
  - Výdavky na vzdelávanie a školenie neplatené
  - Dary: Cirkevné a iné odpočítateľné od dane
  - Dary: Neodpočítateľné
  - Darčeky
  - Plán. C - Výdavky na účtovníctvo / vedenie účtovníctva
  - Plán. C - Mzdové náklady
  - Plán. C - Výdavky na výrobu a Pkg'g... alebo
  - Plán. C - Exp. Inventúra COGS & Supplies.
  - Plán. C - Poplatky za UPS / nákladnú dopravu / S&H a poštu
  - Plán. C - Výdavky na správu, systém a komunikáciu
  - Plán. C - Mktg / Reklamné / Predajné náklady
  - Plán. C - Výdavky na stravovanie a zábavu
  - Plán. C - Cestovné náklady
  - Plán. C - Výdavky na údržbu zariadení
  - Plán. C - Licencie, poplatky, náklady na registráciu
  - Plán. C - Ostatné výdavky na internet
  - Plán. C - Ostatné výdavky
  - Ostatné odpočítateľné dane
  - Ostatné neodpočítateľné náklady
  - Rôzne náklady (= zásoby?)
  - Prírastky a výdavky vlastného imania:
- ROČNÝ RECAPT ROZPOČTU:
  - Hotovosť: NAD (KRÁTKY), počiatočný zostatok
  - Celkový príjem
  - Menej: Pravidelný príspevok k úsporám
  - PRIDAŤ: Výbery z úspor (okrem nového domova)
  - Menej: Prírastky a výdavky vlastného imania
  - Hotovosť: NAD (KRÁTKY), konečný zostatok
- (Poznámka: Ak máte na svoj rozpočet KRÁTKY, musíte minúť menej, získať pôžičku a / alebo zarobiť viac peňazí.)
10

Rob matiku. Podľa pokynov v podsekcii na január postupujte podľa toho, či chcete pridať všetky položky do podsekcie (napríklad PRÍJEM alebo ÚSPORA), alebo niektoré odčítať. Potom znížte celkovú podkapitolu alebo riadkovú položku do dolnej časti ROČNÝ ROZPOČET RECAP a podľa toho pridajte alebo odčítajte - opatrne, niektoré sú obrátené od úspor, pretože príspevok k úsporám predstavuje odpočet z hotovosti a výber z úspor prispieva k hotovosti. na ruke.

Vykonajte úpravy> Vyplniť> Riadky série Dátum> Mesiac> Step_Value 1> OK. 5 Vyberte stĺpce B: n, kliknite pravým tlačidlom myši a stlačte „formátovať bunky“.
11

Skopírujte januárové vzorce do stĺpcov C: n.
12

Kliknite na úpravy> presunúť alebo skopírovať hárok. Keď máte svoju kópiu, znova ju označte ako rozpočet. Znova vytvorte ďalšiu kópiu aktuálneho listu a nadpis nad ním (KRÁTKY). Odpočítajte svoje skutočné hodnoty od rozpočtu, aby ste dosiahli OVER (SHORT), kliknutím na bunku B4 OVER (SHORT) a zadaním vzorca = Budget! B4-Actuals! B4.
13

Skopírujte a prilepte tento vzorec z bunky b4 do rozsahu buniek b4: n110. Vymažte všetky prázdne riadky, ktoré ste vložili, aby ste nakoniec nemali neprehľadné nuly.
14

Pamätajte, že ak vložíte alebo odstránite riadkovú položku riadku so skutočnými údajmi alebo rozpočtom, musíte vložiť alebo odstrániť ten istý riadok tiež na obidvoch ďalších dvoch listoch a podľa toho upraviť vzorce.
15
Zvážte poznámky k tomuto príkladu:
- Tento pár / rodina dostane najmenej 1 výplatu, pravdepodobnejšie najmenej 2.
- Zostala im tiež doplnková dôvera.
- Majú ďalšie investície a sú veľmi šetrní.
- Vlastnia malú firmu, ktorú hlásia na zozname C formulára 1040.
- Vlastnia vlastný dom a prenajímajú si izby, aby si tiež mohli doplniť svoj príjem; nájomca tiež robí domáce práce, varenie atď., namiesto nájmu v hotovosti.
- Nedávno refinancovali svoj domov, aby využili výhody nízkych úrokových sadzieb a vykonali prestavbu, opravu vozovky a opravu strechy.
- Refi však nebolo toľko, koľko chceli, takže mali výpredaj na dvore a tiež predali nejaké rekreačné vozidlá a majetok z ich mladosti - sú v polovičnom dôchodku - a tiež predali jedno zo svojich dvoch automobilov. Chystajú sa buď kúpiť si menší dom, alebo odísť do dôchodku pre seniorskú komunitu - ešte sa však nerozhodli, ktorý z nich.
- Majú však vybudované spravodlivé dôchodkové „hniezdo vajcia“, z ktorého by sa chceli vyhnúť čerpaniu čo najdlhšie.
- Takže teraz, jeden z nich zaplatí priateľke, aby ju prepravila k lekárovi a zubnému lekárovi, do obchodov s potravinami atď., A to všetko bolo vypracované na základe počtu najazdených kilometrov, pričom sa zohľadnili sumy za opravy, poistenie a poplatky atď.
- Jej manžel, hoci pracoval a pomáhal jej pri podnikaní, sa vrátil do školy a tento rok bude musieť začať splácať pôžičku na vzdelanie. Jeho zamestnávateľ hradil väčšinu nákladov na texty a školské potreby, nie však na notebook alebo domáci počítač, ktorý si kúpil, čo tiež používa v domácom podnikaní, a vedie kariérnu knižnicu a ďalší profesionálny softvér (ktorý je odpočítateľný nad sumu, ktorá bola preplatená). zamestnávateľom).
- Pár má určité zdravotné, vizuálne a ďalšie fyziologické problémy - všetky odpočítateľné, ako aj prepravu do a z kancelárií.
- Pár je politicky aktívny, ale tieto výdavky nie sú vo väčšine prípadov odpočítateľné.
- Pár vyžaduje pomoc s určitými aspektmi vedenia účtovníctva a účtovníctva pre malé podniky. Taktiež si najali asistenta výroby na čiastočný úväzok, takže potrebovali pomoc pri zvládaní všetkých otázok týkajúcich sa miezd, poistenia a ľudských zdrojov.
- Nová spoločnosť bude fungovať čiastočne cez internet prostredníctvom webovej stránky, ktorá je vo vývoji, za „jednorazový“ poplatok, ktorý je odpočítateľný.
- Plánujú použiť program Excel na pomoc pri rozpočte svojich obchodných a osobných finančných aktivít kopírovaním týchto účtov do druhého a tretieho pracovného hárka. Karta alebo hárok úplne vľavo budú obsahovať skutočné sumy, prostredný hárok bude obsahovať sumy rozpočtu a hárok úplne vpravo bude spočítať rozdiel ako ČASTI (POD). S týmto zošitom, pracovným hárkom peňažných tokov, súvahou a výkazom ziskov a strát budú mať prehľady, ktoré potrebujú nielen na to, aby mali prehľad o svojej činnosti, ale aj o všetkých odpočtoch z ich daňových formulárov, ku ktorým majú právne oprávnenie. nárok, pokiaľ udržiavajú svoje spisy, účtovné knihy a príjmové doklady v poriadku.
- Všimnite si, že pretože tento dokument je určený pre ľudí v dôchodku, obsahuje veľa daňových položiek, ktorým čelia iní ľudia s menej odpracovanými rokmi (ale môže im chýbať obrovský predmet, ako napríklad denná starostlivosť), ako aj riešenie veľa starostí mnohých starších občanov.
- Nasleduje rozpočet pre pár v dôchodku. Všimnite si, že položky, ktoré majú Počiatočný zostatok a Konečný zostatok, majú Počiatočný zostatok prenesený do stĺpca krajne pravého YTD, ktorý sa inak sumuje naprieč, okrem riadku Konečný zostatok, ktorý sa sumuje zvisle. Stĺpec Year to Date je väčšinou vodorovný. Mesiace apríl až október sú vyplnené, ale skryté.

Tipy

Pomôže vám získať listy na umorovanie pôžičiek za všetky pôžičky, ktoré si vezmete, alebo platby s úrokovou časťou, ktorú poskytujete. Informácie o tom, ako umorovať pôžičku v Excel, nájdete aj v článku Pripravte si amortizačný plán v programe Excel.

Ak pri nastavovaní rozpočtu postupujete podľa nasledujúcich krokov, môžete doladiť vstupy podľa svojich potrieb a vytvoriť plán vhodný pre váš konkrétny prípad.
¹ Možno budete chcieť uviesť svoju hrubú výplatu a všetky odpočty z nej, najmä ak máte veľké odpočítateľné príspevky zamestnancov na zdravotný plán spoločnosti atď., alebo chcete sledovať niektoré ďalšie príspevky / príspevky / zrážky atď., alebo prípadne náhrady zamestnávateľovi za výdavky na vzdelanie, uniformy atď.
² COGS = náklady na predaný tovar = Počiatočná zásoba + Nákupy = Celkovo k dispozícii, Menej: Konečná zásoba = Náklady na predaný tovar podľa typu jednotky, tj. Na sledovanie nákupov, zásob a COGS každého typu jednotky sa vedie samostatná účtovná kniha, pokiaľ nejde o proces zákazky.. Dopravné sa pridá do COGS a odhadnú sa náklady na návratnosť predaja (keď sa odhaduje príspevok na návratnosť predaja) a vráti sa proti COGS, ak vám to odporučí vaša CPA, v závislosti od úrovne vašich skúseností s návratnosťou. Dopravné je súčasťou Počiatočných nákladov na inventár, pokiaľ ich kupujúci absorbuje. Zľavy za zmluvné podmienky, ako napríklad „2% 10 dní, čistá 30“, sa odpočítajú, iba ak je v začiatočnej inventúre uvedená plná cena (nechcete dvojnásobne počítať použité zľavy - niektoré spoločnosti to zobrazujú skôr v sekcii Financie. než sekcia Náklady, pretože ide o a Manažérske rozhodnutie o peňažných tokoch). Náklady na vyrobený tovar sa skladajú zo surovín, sledovania rozpracovanosti a sledovania zásob hotového tovaru, možno s pridelením priamej a nepriamej práce, režijných nákladov atď. - pozrite si nedávny text účtovníctva nákladov a / alebo absolvujte kurz a / alebo nechajte si účtovník / CPA nastaví proces a účty za vás.
Možno budete chcieť rozdeliť aj nasledujúce výdavky:
- Predpisy / Co-Pays - odpočítateľné
- Uniformy a chemické čistenie - odpočítateľné
- Práčovňa / Čistiareň - neodpočítateľné

Prečítajte si tiež: Ako vložiť video do programu PowerPoint?

Ako vytvoriť ročný rozpočet tabuľky?

Kroky

Tipy

Otázky a odpovede

Prečítajte si tiež: