Ako vytvoriť závet?
Na vytvorenie závetu budete potrebovať splnenie požiadaviek na výkon platného závetu, ktoré sa líšia štát od štátu. Vo všeobecnosti budete musieť mať najmenej 18 rokov a svoj písomný alebo strojopisný podpis budete musieť podpísať vy a 2 svedkovia. Vo svojej závete by ste mali identifikovať osoby alebo organizácie, ktorým chcete, aby vaše aktíva smerovali po vašej smrti. Mali by ste tiež pomenovať exekútora, ktorý bude osobou, ktorá vykonáva podmienky vašej vôle. Ak chcete získať ďalšie tipy od nášho spoluautora zákona, napríklad o tom, ako napísať svoju vôľu, prejdite nadol!
Na vytvorenie závetu budete potrebovať splnenie požiadaviek na vykonanie platného závetu, ktoré sa líšia štát od štátu.
Keď človek zomrie, dedičský súd rozdelí jeho majetok a dlhy podľa podmienok jeho vôle. Ak zosnulý nemá závet, štátne dedičské zákony určujú, ako sa prevedie jeho majetok a dlhy. Aby ste zaistili, že váš majetok a dlhy budú distribuované spôsobom, akým by ste chceli, a nie podľa distribučnej schémy stanovenej vašim štátom, budete musieť vytvoriť platný závet. Požiadavky na vytvorenie platného dokumentu sa budú líšiť od štátu k štátu a je potrebné ich dôsledne dodržiavať, aby ste zaručili, že váš majetok bude prevedený spôsobom, ktorý ste zamýšľali.
Časť 1 z 3: porozumenie zákonu
- 1Prečítajte si požiadavky svojho štátu na vykonanie platnej závetu. Formálne požiadavky na vykonanie platnosti sa budú líšiť v závislosti od štátu. Predtým, ako si vytvoríte závet, budete si musieť preštudovať požiadavky na váš konkrétny štát, aby ste sa presvedčili, že je váš závet po vašej smrti vymožiteľný. Vo všeobecnosti musí byť závet:
- Písomne (ručne alebo na stroji)
- Vytvorila osoba, ktorá má najmenej 18 rokov a je schopná porozumieť úplnému významu dokumentu.
- Podpísané poručiteľom (osobou, ktorá robí závet) a dvoma svedkami.
- 2Zistite, či sa váš štát riadi majetkom spoločenstva alebo obyčajovým právom. Ak ste ženatý, je dôležité, aby ste pred spísaním závetu určili, či žijete v spoločnom majetku alebo v štáte zvykového práva. Toto rozlíšenie je dôležité pre zaistenie toho, aby sa podmienky vašej vôle po vašej smrti plnili tak, ako ste chceli.
- Medzi štáty patriace do Spoločenstva patria: Arizona, Kalifornia, Idaho, Nevada, Nové Mexiko, Texas, Washington, Wisconsin a Aljaška.
- Všetky ostatné štáty sa riadia bežným právom.
- V štátoch s majetkom Spoločenstva je všetok majetok nadobudnutý počas manželstva (známy ako „manželský majetok“) rozdelený rovným dielom medzi manželov. Po jeho smrti môže každý z manželov nakladať so svojim polovičným podielom na manželskom majetku, ako chce. Nesmie však vydať podiel svojho manžela na manželskom majetku. To znamená, že ak manželka spíše závet, ktorý odkázal celej jej pozostalosti dcére, jedna polovica jej majetku bude automaticky odovzdaná jej manželovi, bez ohľadu na podmienky jej závetu. Jediným spôsobom, ako sa vyhnúť takémuto výsledku, je súhlasiť s iným manželom v predmanželskej zmluve.
- V štátoch zvykového práva nemá pozostalý manželský partner nárok na polovičný podiel na celom majetku nadobudnutom počas manželstva. Avšak všeobecného práva štátov stále chrániť pozostalého manžela pred úplným vydedení, zvyčajne tým, že zaručí, že dostane aspoň jednu tretinu majetku zosnulého manžela. Rovnako ako v štátoch s majetkom Spoločenstva, tento výsledok je možné prekonať uzavretím predmanželskej zmluvy, ktorá stanovuje iné usporiadanie.
- 3Zadajte predmanželskú zmluvu. Ak chcete zabezpečiť, aby váš manželský partner získal menej ako polovicu alebo jednu tretinu vášho majetku (v závislosti od presného pomeru, ktorý ukladá zákon vo vašom štáte), budete musieť uzavrieť predmanželskú zmluvu, v ktorej súhlasíte s rôzne usporiadanie.
- Napíšte zmluvu, v ktorej sa uvedie, čo má každý z manželov právo získať po smrti.
- Aby boli obe strany platné, musia dobrovoľne súhlasiť so zmluvou, plne zverejniť svoje situácie v čase plnenia zmluvy a podpísať zmluvu pred verejným notárom. Dohoda musí byť navyše férová pre obe strany.
- Majte na pamäti, že aj keď napíšete predmanželskú zmluvu, v ktorej sa uvedie podiel na vašom majetku, ktorý prejde na vášho manžela / manželku po vašej smrti, stále budete potrebovať závet, ktorý načrtne zostávajúce rozdelenie vášho majetku.
Ako by ste chceli za týchto okolností rozdeliť svoj majetok? - 4Skontrolujte, ktoré podklady (ak nejaké) máte v trustu. Ak ste zložili dôveru a určili príjemcu, aby získal majetok po vašej smrti, budete si musieť tento dokument pred vytvorením závetu prezrieť. Na rozdiel od tých aktív, ktoré sú uvedené vo vašej závete, všetky aktíva zahrnuté vo vašom fonde sa prevedú na menovaného príjemcu po vašej smrti bez toho, aby prešli dedičstvom.
- Uistite sa, že ste si vedomí toho, aké aktíva (ak nejaké) máte v trustu a nezahŕňajte tieto aktíva na distribúciu do svojej závetu.
Časť 2 z 3: Plánovanie vašej vôle
- 1Vyberte si príjemcov pre svoju vôľu. Identifikujte osoby alebo organizácie, ktorým chcete odkázať svoj majetok po vašej smrti, napríklad vaše deti, manžela alebo obľúbenú charitu. Zvážte tiež, aká časť vášho majetku by šla každému príjemcovi.
- Vezmite do úvahy neočakávané scenáre, v ktorých zomriete vy, váš manželský partner a deti súčasne. Ako by ste chceli za týchto okolností rozdeliť svoj majetok?
- 2Vyberte poručníka pre svoje maloleté deti. Keď jeden rodič zomrie, druhému rodičovi sa spravidla zverí do starostlivosti maloleté deti. Ak však druhý rodič nie je spôsobilý starať sa o vaše deti alebo ak vy a váš manžel / manželka súčasne zomriete, súd a vaša rodina budú rozhodovať o vašej vôli, kto sa stane opatrovníkom vašich detí.
- Identifikujte najmenej dvoch ľudí, ktorí by mohli slúžiť ako opatrovníci vašich detí. To zaistí, že budete mať k dispozícii zálohu, ak v čase vašej smrti už nebude k dispozícii starostlivosť o vaše deti jedna osoba.
- Predtým, ako ich vo svojej závete pomenujete, prediskutujte svoje rozhodnutie s potenciálnymi opatrovníkmi.
- 3Vyberte si svojho exekútora. Vo svojej závete budete musieť vymenovať jednu osobu, ktorá prevezme zodpovednosť za distribúciu vášho majetku a zaplatenie vašich dlhov v súlade s vašou vôľou. Táto osoba je známa ako „vykonávateľ“. Je dôležité, aby ste si vybrali človeka, ktorý je dôveryhodný a organizovaný.
- Vyhnite sa menovaniu príjemcu závetu, aby slúžil aj ako vykonávateľ, ak si myslíte, že by to mohlo spôsobiť konflikt záujmov. Ak napríklad prenecháte časť svojho majetku svojej dcére, možno ju nebudete chcieť označiť za exekútora, ak by to medzi jej súrodencami mohlo vyvolať dojem, že podmienky vôle bude vykonávať vo svoj prospech.
- Predtým, ako si vyberiete exekútora, skontrolujte zákony svojho štátu. Niektoré štáty nedovoľujú, aby nerezidenti slúžili ako vykonávateľ závetu.
- Nevyberajte si exekútora, ktorý je maloletý, odsúdený za trestný čin alebo nemá občianstvo USA.
- 4Rozhodnite sa, či si najmete advokáta. Aj keď je možné vytvoriť platný závet sami, za určitých okolností sa odporúča, aby ste si na prípravu svojej vôle najali zástupcu. Uvažujte o najatí zástupcu, ak:
- Máte majetok, ktorý podľa vás bude mať v čase vašej smrti hodnotu viac ako milión dolárov. Advokát vám môže pomôcť vyhnúť sa drahým daniam z nehnuteľnosti.
- Máte zložité rodinné vzťahy.
- Chcete zo svojej vôle vystrihnúť blízkeho príbuzného (napríklad svoje dieťa).
- Nie ste si istí, ako dodržať požiadavky svojho štátu na vykonanie platnej závetu.
Vyhnite sa menovaniu príjemcu závetu, aby slúžil aj ako vykonávateľ, ak si myslíte, že by to mohlo spôsobiť konflikt záujmov.
Časť 3 z 3: spísanie vašej závetu
- 1Použite vzor závetu. Žiadny štát nevyžaduje na vyhotovenie závetu konkrétny jazyk. Môže však byť užitočné použiť šablónu ako návod, aký jazyk zahrnúť do svojej vôle. Šablóny závetov je spravidla možné nájsť v knihách, softvéri a online programoch.
- Softvér vôle a online programy sú najlepšou voľbou na prispôsobenie vôle vašej konkrétnej situácii. Položia vám sériu otázok, ktorých cieľom je identifikovať kľúčové skutočnosti potrebné na to, aby ste si vytvorili prispôsobenú vôľu.
- Niektoré štáty ponúkajú štatutárne formuláre, ktoré zodpovedajú požiadavkám platnej vôle pre konkrétny štát. Temnejšou stránkou týchto foriem je, že bývajú veľmi jednoduché a neriešia mnohé z možných scenárov, ktoré by ste chceli zahrnúť do svojej vôle. Tieto šablóny je možné obvykle nájsť online, často na webových stránkach štátnych barov.
- Ak nepoužívate zákonný formulár, majte na pamäti, že vzor, ktorý používate, nemusí byť vytvorený v súlade so zákonmi vo vašom štáte. Z tohto dôvodu je veľmi dôležité, aby ste si prečítali požiadavky na váš štát, aby ste sa uistili, že vaša vôľa je platná.
- 2Identifikujte sa. Vaša vôľa by mala začať doložkou identifikujúcou, kto ste, a vyhlásením, že tento dokument je závet.
- Napríklad: „Ja, John Smith, obyvateľ Kalifornie v štáte Alameda County, vyhlasujem, že je to moja vôľa.“
- 3Vymenujte svojich príjemcov. Hlavným účelom vašej vôle je uviesť osoby alebo organizácie, ktorým chcete rozdať svoj majetok po smrti. Z tohto dôvodu je dôležité, aby ste mená svojich zamýšľaných príjemcov uviedli čo najjasnejšie.
- Uveďte meno osoby (alebo organizácie), presný majetok alebo sumu v dolároch, ktorú im chcete poskytnúť, a meno druhej osoby (alebo organizácie), na ktorú by mal byť majetok prevedený, ak prvá osoba zomrie pred vami. Napríklad: "3730€ nechávam na svojho syna Eliho Taylora. Ak ma Eli Taylor neprežije, prenechám túto nehnuteľnosť svojej sesternici, Elizabeth Johnson."
- Ak chcete, aby boli vaše peniaze použité na konkrétny účel, dajte to jasne najavo. Napríklad: „Nechám 7460€ na univerzitu vo Wisconsine, aby boli použité na finančnú pomoc.“
- 4Pomenujte svojho exekútora. Vo vašej vôli by malo byť uvedené, kto chcete spravovať distribúciu vášho majetku. Táto rola sa označuje ako „vykonávateľ“.
- Zahrňte svojho preferovaného exekútora a alternatívneho exekútora, ktorému tiež dôverujete, že bude vykonávať túto úlohu v prípade, že vaša prvá voľba nebude k dispozícii v čase vašej smrti. Napríklad: "Meno Márie Rodriguezovej slúžim ako môj exekútor. Ak Maria Rodriguezová nechce alebo nemôže vykonávať funkciu exekútora, menujem Olivera Dunna, aby slúžil ako môj exekútor."
- Vložte samostatnú doložku udeľujúcu vášmu exekútorovi oprávnenie spravovať váš majetok, kým nebude úplne distribuovaný. Napríklad: „Prikazujem svojmu exekútorovi, aby vykonal všetky úkony, ktoré sú zákonne prípustné, aby sa závet mojej vôle vykonal čo najjednoduchšie a bez súdneho dohľadu podľa zákonov štátu, ktorý má právomoc nad touto vôľou, vrátane podania návrhu na príslušný súd pre nezávislú správu môjho majetku. “
- 5Pomenujte opatrovníkov pre svoje deti. Ak máte neplnoleté deti, zahrňte ustanovenie, v ktorom budú všetky vaše deti vymenované a bude uvedené, kto by mal byť vymenovaný, aby sa o ne staral v prípade vašej smrti.
- Dávajte si pozor na to, že ak budete zverovať svoje deti do opatery inému rodičovi a druhý rodič vás prežije, táto osoba bude mať vaše deti v starostlivosti. Účelom ustanovenia o opatrovníctve je nariadiť vymenovanie tretej osoby, ktorá v súčasnej dobe nemá v starostlivosti vaše deti, ak nie je k dispozícii ani jeden z vás, kto by sa o ne staral.
- „Napríklad:“ Ak ma manželka neprežije a je potrebné určiť opatrovníka, vymenujem Johna a Melissu Smithových, aby vystupovali ako opatrovníci svojich detí. Ak z akéhokoľvek dôvodu nie sú John a Melissa Smithovi schopní alebo ochotní slúžiť ako opatrovníci mojich detí, vymenujem Saru a Jima Donahueových za opatrovníkov svojich detí. “
Predtým, ako vytvoríte závet, budete si musieť preštudovať požiadavky na váš konkrétny štát, aby ste sa presvedčili, že je váš závet po vašej smrti vymožiteľný. - 6Poskytnite pokyny pre svoje dlhy a dane. Okrem toho, že by ste chceli, aby sa váš majetok rozdeľoval, mal by váš závet riešiť aj to, ako by sa mali platiť vaše dlhy a dane.
- Príklad ustanovenia o dlhoch: „S výnimkou záložných práv a vecných bremien uložených na majetku ako zábezpeky na splatenie pôžičky alebo dlhu nariaďujem, aby všetky dlhy a výdavky splatné na mojom majetku boli uhradené pomocou nasledujúceho majetku: Účet č. 1822 na Rhode Island Savings Breh."
- Príklad ustanovenia o daniach: „Nariaďujem, aby všetky dane z majetku a dedičstva vymerané z majetku v mojom majetku alebo voči mojim príjemcom boli zaplatené pomocou tohto majetku: účet č. 1822 v Rhode Island Savings Bank.“
- 7Podpíšte svoju vôľu. Väčšina štátov vyžaduje, aby ste podpísali svoju vôľu. Ak nezadáte podpis, váš závet môže byť vyhlásený za neplatný.
- Na koniec dokumentu vložte doložku s vytlačeným menom, podpisom a dátumom.
- 8Nechajte dvoch svedkov podpísať vašu vôľu. Väčšina štátov vyžaduje, aby bol pri podpise vašej vôle prítomný aspoň jeden svedok.
- Presný počet požadovaných svedkov si overte v zákonoch svojho štátu.
- Pripojte vyhlásenie podpísané vašimi svedkami, v ktorom sa uvádza, že vás pozorovali, ako vás ochotne podpisujú. „My, svedkovia, podpisujeme do tohto dokumentu naše mená a prehlasujeme, že poručiteľ tento dokument dobrovoľne podpísal a vykonal ako poslednú vôľu poručiteľa.“
- 9Uložte svoju vôľu bezpečne. Svoju závet by si mal uložiť na miesto, o ktorom vieš, že ho tvoj exekútor ľahko nájde po tvojej smrti.
- Ak sa rozhodnete uložiť svoju vôľu do bezpečnostnej schránky, uistite sa, že váš exekútor a príjemcovia presne vedia, kde sa bezpečnostná schránka nachádza. Okrem toho, ak žijete v štáte, ktorý vyžaduje súdny príkaz na otvorenie bezpečnostnej schránky inej osoby, uistite sa, že svojmu exekútorovi udelíte potrebné oprávnenie na prístup do schránky po vašej smrti.
- Ak svoju vôľu uložíte doma, umiestnite ju do vodotesného alebo ohňovzdorného trezoru a povedzte svojmu exekútorovi a rodinným príslušníkom, kde presne je. Poskytnite im tiež jasné pokyny na otvorenie trezoru.
Prečítajte si tiež: Ako znížiť náklady na pohreb?
