Ako založiť závet?
Ak chcete vytvoriť závar, musíte najskôr vytvoriť odvolateľnú živú dôveru.
Vôľa k prelievaniu sa používa v spojení so zrušiteľnou živou dôverou a uvádza sa v nej, že pri vašej smrti všetky aktíva, ktoré ešte nie sú vo vašej dôvere, spadnú do trustu a budú distribuované za podmienok tohto nástroja. V zásade je vaša dôvera pomenovaná ako duša príjemca vášho majetku. Obvykle sa používa ako poistka na zachytenie všetkého, čo ste možno pred smrťou zanedbali a preniesli do svojej dôvery. Ak chcete vytvoriť závar, musíte najskôr vytvoriť odvolateľnú živú dôveru. Potom môžete navrhnúť a vykonať prelievanie odkazujúce na túto dôveru.
Časť 1 z 3: Vytvorenie odvolateľnej živej dôvery
- 1Zhromaždite informácie o svojom majetku. Predtým, ako začnete vytvárať svoju dôveru, potrebujete informácie o všetkom svojom majetku, vrátane dokumentácie o akomkoľvek titulovanom majetku a listinách o nehnuteľnostiach.
- Vytvorte si zoznam všetkého majetku a majetku, ktoré vlastníte a ktoré chcete distribuovať prostredníctvom trustu. Pokiaľ ide o nehnuteľnosti a iný titulovaný majetok, budete chcieť zhromaždiť všetky príslušné dokumenty o vlastníctve, pretože budete musieť previesť vlastnícke právo, akonáhle bude váš nástroj dôveryhodnosti dokončený.
- Nerobte si starosti so zahrnutím dôchodkových alebo investičných účtov, ak ste už pre tento účet pomenovali príjemcu, pretože uvedenie niekoho ako príjemcu vo vašej dôvere môže spôsobiť zmätok - najmä ak neúmyselne uvediete dvoch rôznych ľudí.
- Tiež si budete chcieť vytvoriť zoznam ľudí, ktorých chcete zaradiť medzi príjemcov dôvery a aké časti vášho majetku im chcete rozdeliť.
- V prípade, že osoba, ktorú uvediete, nie je k dispozícii alebo odmietne prevziať trustový majetok, budete chcieť zvážiť alternatívnych alebo záložných príjemcov.
- V prípade významného majetku, akým je nehnuteľnosť, sa pravdepodobne budete chcieť porozprávať s osobou, ktorú máte v úmysle zdediť, skôr, ako ju pomenujete ako príjemcu.
- 2Zvážte konzultáciu s právnym zástupcom pre plánovanie majetku. Aj keď môžete online nájsť formuláre na vytvorenie odvolateľnej živej dôvery sami, spolupráca so skúseným právnym zástupcom pre plánovanie majetku je najlepším spôsobom, ako zaistiť, aby bol váš odvolateľný nástroj živej dôvery vo vašom štáte právne platný.
- Online prípravné služby alebo tlačení sprievodcovia spravidla stoja menej ako 75€, ale odmena advokáta bude pravdepodobne vyššia ako 750€
- Ak však máte významný majetok alebo máte komplexné vlastníctvo, oplatí sa investovať, aby ste sa uistili, že vaše dokumenty sú pripravené správne a budú vymáhateľné.
- Skúsený advokát s licenciou vo vašom štáte tiež rozumie požiadavkám vášho konkrétneho štátu. Aj keď generické formy a šablóny spravidla postačujú, niektoré štáty majú špecifické požiadavky, najmä na trusty, ktoré držia významné nehnuteľnosti alebo sú určené na distribúciu aktív nachádzajúcich sa v iných štátoch alebo v zámorí.
- 3Pomenujte a identifikujte svoju dôveru. Prvé riadky dôveryhodnosti by mali uvádzať typ dôvery, ktorý vytvárate. Pomenujte ho a uveďte svoje úplné meno a bydlisko. Odvolateľné žijúci dôvera je pre ktoré bude slúžiť ako správca, keď ste nažive, a že si vyhradzuje právo zrušiť počas svojho života.
- Pre svoju dôveru si nemusíte vytvárať žiadne vymyslené meno. Stačí použiť svoje meno a identifikovať typ dôvery, ktorý vytvárate.
- Názov vašej dôveryhodnosti môže byť napríklad „Roberta Blue Revocable Living Trust “.
Vytvorte si zoznam všetkého majetku a majetku, ktoré vlastníte a ktoré chcete distribuovať prostredníctvom trustu. - 4Vyberte nástupcu. So živou dôverou ste počas svojho života považovaní za správcu. Po svojej smrti však musíte vymenovať niekoho, kto prevezme funkciu správcu a bude distribuovať váš majetok príjemcom v súlade s podmienkami a podmienkami v fonde.
- Správca nástupcu má mnoho rovnakých funkcií a povinností, aké by mal vykonávateľ závetu. Spravidla si chcete vybrať niekoho, s kým máte blízky vzťah a komu dôverujete, že bude spravovať a rozdeľovať váš majetok.
- Porozprávajte sa s osobou, ktorú máte na mysli, predtým, ako navrhnete nástroj dôvery, aby ste sa uistili, že bude pracovať. Ak ste si vybrali staršiu osobu, možno by ste mali zvážiť pridanie zálohy v prípade, že je už zosnulá alebo nie je schopná splniť úlohu.
- Po pomenovaní vášho nástupcu správcu váš nástroj dôvery načrtne zodpovednosti, ktoré budete ako správcovia mať vy a daná osoba. Ak používate formulár alebo šablónu, veľká časť tohto jazyka už bude pre vás zahrnutá ako štandardná verzia, pretože je to v celej krajine celkom štandardné.
- Pred zahrnutím informácií o povinnostiach správcu sa uistite, že ste si prečítali a rozumiete jazyku, ktorý používate.
- 5Vytvorte zoznam príjemcov vašej dôvery. Ľudia, ktorí po vašej smrti zdedia všetok majetok vložený do trustu, sa považujú za vašich príjemcov. Môžete poskytnúť konkrétne aktíva, ktoré sa majú previesť na konkrétne osoby, alebo môžete uviesť mená osôb, ktoré chcete zdediť celý váš majetok.
- Na základe informácií, ktoré ste už zhromaždili o svojom majetku, sa rozhodnite, ako chcete majetok rozdeliť.
- Ak používate samostatný rozvrh majetku, stále máte možnosť uviesť konkrétny majetok, napríklad primárny alebo prázdninový dom, ktorý chcete, aby konkrétna osoba zdedila.
- Pokiaľ ide o osobný majetok, môžete ho rozdeliť konkrétne alebo môžete poskytnúť, že každý príjemca z neho vezme určité percento.
- 6Vytvorte si rozvrh majetku. Najjednoduchším spôsobom, ako nechať majetok v dôvernosti, je vytvoriť samostatný zoznam majetku a aktív zahrnutých do trustu, ktorý môžete pripojiť k svojmu vyhláseniu o dôvere. Tento dokument budete môcť neskôr zmeniť bez toho, aby ste museli vytvoriť nový trust.
- Majte na pamäti, že pri každom majetku prevedenom na trust je potrebné zmeniť vlastnícke dokumenty tohto majetku tak, aby odrážali, že je držaný ako dôverný.
- Rozvrh znamená, že aktíva uložené vo vašom fonde môžete kedykoľvek zmeniť. So živou dôverou máte spravidla možnosť ho kedykoľvek zmeniť alebo odvolať, ale časový rozvrh znamená, že nemusíte revidovať celý dokument, čo môže viesť k zmätku.
- Ak získate nový majetok, ktorý chcete zahrnúť do trustu, stačí ho pridať do plánu vlastníctva - a uistiť sa, že sa dôvera odráža v dokladoch o vlastníctve tohto majetku.
Časť 2 z 3: spísanie vašej vôle
- 1Vyhľadajte formuláre alebo šablóny. Najmä pokiaľ ide o závet, ktorý je relatívne jednoduchým dokumentom, je možné, že budete môcť nájsť formuláre alebo šablóny online, aby ste si mohli dokument vytvoriť sami bez toho, aby vám vznikli ďalšie právne poplatky.
- Niektorí právnici pre plánovanie majetku pre vás na vašu žiadosť automaticky vypracujú závetovú zmluvu, keď vypracujú vašu odvolateľnú živú dôveru. Ak ste si na vypracovanie návrhu svojho nástroja dôvery najali zástupcu, opýtajte sa, či je v cene zahrnutý aj závet.
- Mnoho online služieb právnych dokumentov má k dispozícii závery, ktoré sú navrhnuté podľa požiadaviek zákona vášho štátu.
- Niektoré asociácie stavových barov ponúkajú aj šablóny, ktoré môžete použiť.
- 2Pomenujte a predstavte svoju vôľu. Názov vašej vôle by mal znamenať, že sa jedná o závet, a malo by obsahovať vaše úplné meno. Ak chcete, môžete do názvu závetu zahrnúť aj názov svojej dôveryhodnosti, čo však zvyčajne nie je potrebné.
- Za názvom sa vaša vôľa otvorí krátkym úvodným odsekom, ktorý naznačuje, že máte zdravú myseľ a telo a vytvárate túto vôľu. Jazyk v tomto odseku je celkom štandardný štandardný dokument, ktorý môžete skopírovať z formulára alebo šablóny.
- Vo väčšine štátov musíte v úvodných odsekoch svojej vôle tiež označiť exekútora. Exekútor nebude mať veľa práce okrem registrácie vašej závetu u dedičstva po smrti.
- Exekútor však bude zodpovedný za zhromaždenie vášho majetku a za zaistenie jeho prevodu do trustu, čo môže zahŕňať zmenu vlastníckych dokumentov.
Majte na pamäti, že vaša vôľa a nástroj dôvery by mali spolupracovať, nie byť v konflikte. - 3Nasmerujte všetky aktíva, ktoré majú byť distribuované, do vašej dôveryhodnosti. Po základnom úvodnom odseku vaša závet jednoducho nasmeruje dedičský súd, aby všetky aktíva, ktoré zostanú po vašej smrti a ktoré ešte neboli zahrnuté do trustu, mali byť presunuté do trustu.
- Môžete nasmerovať všetky aktíva a osobné veci, ktoré budú prevedené na vašu dôveru, aby sa rozdelili medzi vašich príjemcov, alebo môžete niektoré aktíva odkázať priamo prostredníctvom svojej vôle a vyliať zvyšok svojho skutočného a osobného majetku.
- Ak máte v úmysle odkázať majetok priamo prostredníctvom svojej závetu, uistite sa, že používate správny jazyk, aby malo dedičstvo právny účinok. Tiež sa chcete uistiť, že majetok, ktorý sa pokúšate odkázať prostredníctvom svojej vôle, už nie je v držbe dôvery.
- Majte na pamäti, že vaša vôľa a nástroj dôvery by mali spolupracovať, nie byť v konflikte.
- 4Zvážte pomenovanie opatrovníkov. Ak máte deti mladšie ako 18 rokov, možno budete chcieť použiť svoju vôľu na pomenovanie opatrovníkov pre tieto deti v prípade, že zomriete skôr, ako dosiahnu dospelosť. Strážcov nemožno pomenovať prostredníctvom dôveryhodného nástroja.
- Majte na pamäti, že ak sa vám nepodarí navrhnúť opatrovníka pre vaše maloleté deti, túto záležitosť vyrieši dedičský sudca po vašej smrti.
- Aj keď sa zvyčajne dáva prednosť blízkym rodinným príslušníkom, osoba, ktorá skončí s výchovou vašich detí, nemusí byť osobou, ktorú chcete.
- Toto sklamanie, ako aj neistotu môžete odstrániť tak, že vo svojej vôli nalejete svojho opatrovníka.
- Môžete tiež zvážiť pridanie záložného alebo alternatívneho opatrovníka v prípade, že osoba, ktorú ste uviedli ako prvé, nie je k dispozícii alebo už nie je schopná prevziať zodpovednosť.
- Uistite sa, že ste sa o situácii porozprávali s osobou, ktorú chcete pomenovať, skôr ako ju uvediete ako opatrovníka vo vašej vôli, pretože je to obrovská zodpovednosť a nechceli by byť zaskočení.
Časť 3 z 3: Vykonanie vašich majetkových listín
- 1Skontrolujte zákonné požiadavky svojho štátu. Každý štát vyžaduje rôzne formality súvisiace s podpisovaním listín o majetku, aby boli právne záväzné. Napriek tomu, že existujú podobnosti, chcete sa uistiť, že sa riadite zákonmi štátu, v ktorom žijete.
- Vaša vôľa ani dôvera nebudú platné, ak nebudú správne vykonané. Popravné formality existujú, takže vaša pozostalá rodina si môže byť istá, že ste vôľu vytvorili a podpísali a urobili ste to z vlastnej vôle, zatiaľ čo ste mali zdravú myseľ a telo.
- Ignorovanie alebo prijímanie skratiek k formalitám môže mať za následok spochybnenie vašej vlastnej vôle nespokojným členom rodiny.
- Požiadavky na vykonanie dôveryhodného dokumentu sú spravidla o niečo menej formálne ako požiadavky na testament. Majte na pamäti, že závet na preliatie musí spĺňať rovnaké formality ako bežný závet.
- 2Vyberte si svojich svedkov. Väčšina štátov požaduje, aby ste podpísali závet alebo listinu o dôvere v prítomnosti najmenej dvoch svedkov. Títo ľudia nemusia čítať ani porozumieť dokumentu a nemali by byť nikým, kto s vami úzko súvisí alebo nie je zaradený medzi príjemcov vašej dôvery.
- Niektoré štáty vyžadujú, aby obaja alebo aspoň jeden zo svedkov mali bydlisko v štáte, v ktorom sa vykonáva závet.
- Na slávnostnom podpise môže byť prítomný každý, kto má záujem o váš majetok, ale nemali by podpísať vašu vôľu ako svedok. V opačnom prípade môžu nespokojní rodinní príslušníci napadnúť vôľu alebo nástroj dôvery tým, že budú tvrdiť, že mali neprimeraný vplyv alebo vás prinútili podpísať dokument.
- Svedkami musia byť spravidla osoby staršie ako 18 rokov.
- 3Podpíšte svoje dokumenty. Okrem svedkov sa od vás môže vyžadovať, aby ste v prítomnosti notára podpísali aj vašu vôľu a dôverovali listinám. Notár iba overí totožnosť vás a vašich svedkov a v prípade spochybnenia vôle alebo dôvery dodá ďalšiu vrstvu ochrany.
- Váš štátny zákon môže tiež vyžadovať, aby vaši svedkovia podpísali čestné vyhlásenie, ktoré ich identifikuje a štát ich pobytu a popíše, že vás videli podpísať závet a že ste na to kompetentní.
- Ak máte zástupcu, ktorý vám pomáhal pri vypracúvaní dokumentov, môžu tiež podpísať čestné vyhlásenie, v ktorom uvedú, že dodržali ceremoniál podpisu a že formality sú v súlade so štátnymi zákonmi.
- Aj keď samotný závet nemusí byť notársky overený, akékoľvek svedecké vyhlásenia musia byť svedkami, podpísané a zapečatené notárom.
Po pomenovaní vášho nástupcu správcu váš nástroj dôvery načrtne zodpovednosti, ktoré budete ako správcovia mať vy a daná osoba. - 4Zabezpečte svoje originály a distribuujte kópie. Hneď ako bude váš nástroj dôvery a váš súhlas podpísaný v súlade s formalitami zákona vášho štátu, zaistite, aby boli originály uložené na bezpečnom mieste, napríklad u zástupcu.
- Aj keď samozrejme môžete svoje pôvodné dokumenty vždy uchovávať doma, vo svojom trezore, spravidla ich chcete uložiť inde, aby sa dali ľahko nájsť po vašej smrti.
- Ak chcete mať svoju vôľu v trezore v banke alebo u právneho zástupcu. Pozrite sa na zákony vášho štátu. Niektoré štáty vyžadujú, aby vykonávateľ vašej vôle mal kontrolu nad trezorom alebo aby bol v kontakte s zástupcom.
- Bez ohľadu na to, ako uchovávate svoje originály, mali by ste urobiť niekoľko kópií a distribuovať ich kľúčovým ľuďom vrátane vášho exekútora, vášho nástupcovského správcu a kľúčových príjemcov.
- 5Preneste tituly alebo listiny do svojej dôveryhodnosti. Po vykonaní vašej dôveryhodnosti to ešte nie je dokončené, kým skutočne nezmeníte názvy na akýchkoľvek vlastníckych dokumentoch majetku, ktorý v trustu vlastníte, na názov trustu.
- Aj keď technicky vlastníte a vlastníte nehnuteľnosť, do dokladov o vlastníctve, ako je napríklad listina o nehnuteľnostiach, pridáte jazyk, ktorý naznačuje, že ho dôverujete.
- V prípade nehnuteľností musíte spravidla vykonať nový listinu, ktorá obsahuje jazyk správcu, pričom ako správca zadajte svoje meno a názov dôveryhodnosti, ktorú ste vytvorili.
- Po prevode vlastníctva nezabudnite pri podpise akýchkoľvek dokumentov týkajúcich sa nehnuteľnosti pridať za svoje meno slovo „správca“.
Prečítajte si tiež: Ako pomôcť pozostalému rodičovi?
