Ako pomenovať nového príjemcu z vášho majetku?
Pomenujte príjemcu svojej IRA. Príjemcu môžete aktualizovať vo svojej IRA vyplnením formulára príjemcu.
Nového príjemcu do svojho majetku môžete pomenovať zmenou vôle alebo dôvery alebo zmenou príjemcu vo svojich poistkách alebo na dôchodkových účtoch. Tieto procesy sa líšia v závislosti na tom, čo sa mení. Vo všeobecnosti nie je ťažké pridať príjemcu. Ak máte otázky, mali by ste sa obrátiť na zástupcu.
Metóda 1 z 3: pomenovanie príjemcu podľa vašej vôle
- 1Nájdite svoju aktuálnu vôľu. Mali by ste dostať najnovšiu kópiu svojej závetu a prečítať si ju. Prezrite si svoje dokumenty alebo sa obráťte na svojho zástupcu, ktorý môže mať kópiu. Mali by ste presne pochopiť, čo meníte, preto si prečítajte vôľu.
- Vyhnite sa pokusu o pridanie príjemcu napísaním nového mena alebo prečiarknutím starého mena. Je to dobrý spôsob, ako skutočne odvolať celú vôľu.
- 2Identifikujte nového príjemcu a alternatívneho príjemcu. Nemali by ste menovať iba nového príjemcu, ale mali by ste pomenovať aj jedného alebo viacerých náhradníkov. Ak pôvodný príjemca zomrel, potom môžete určiť, kto by si mal majetok vziať ako ďalší.
- Ak nevymenujete náhradníka, nehnuteľnosť prejde podľa štatútu „proti premlčaniu“ vášho štátu. Tento zákon spravidla požaduje, aby majetok prešiel na potomkov oprávnenej osoby. Ak ste napríklad nechali auto svojmu bratovi, prejde auto jeho pozostalému dieťaťu.
- 3Zoznámte sa s advokátom. Zavolajte svojmu právnikovi a dohodnite si stretnutie. Môžu vám poradiť, či budete musieť vypracovať úplne nový závet, alebo či môžete napísať iba „kodicil“, čo je pozmeňujúci a doplňujúci návrh.
- Všeobecne môžete použiť kodicil, ak je vaša vôľa pomerne jednoduchá a menujete iba jedného alebo dvoch nových príjemcov.
- Ak však máte komplikovaný majetok alebo menujete viacerých nových príjemcov, možno budete musieť vypracovať úplne novú závet. Opíšte svoju situáciu svojmu právnikovi a požiadajte ho o radu.
Identifikujte nového príjemcu a alternatívneho príjemcu. - 4Vypracujte kodicil. Kodicil je pomerne jednoduchý dodatok k závetu. Napriek tomu sa musíte uistiť, že obsahuje správne informácie. Ak máte pochybnosti, vždy sa poraďte so svojim právnym zástupcom. Codicil by mal zahŕňať nasledujúce:
- Vhodný názov. Napríklad: „Kodicil k poslednej vôli Amy W. Smithovej.“
- Vysvetlite, čo píšete: „Ja, Amy W. Smith, s bydliskom na adrese 1175 West Glenlake, Chicago, Illinois, so zdravým rozumom, vyhlasujem, že tento kódex k poslednej vôli a závete Amy W. Smithovej je účinný k tomuto dátumu a zmení a doplní moju poslednú vôľu zo dňa 31. augusta 1988 nasledovne...“
- Identifikujte článok, ktorý bude zmenený. V článku 2 ste napríklad mohli nechať svoj snubný prsteň svojej najstaršej dcére.
- Pomenujte nového príjemcu a náhradného príjemcu. Môžete napríklad napísať: „Článok 2 bude zmenený a doplnený tak, aby uviedol:„Svoj snubný prsteň prenechám svojej dcére Elizabeth E. Smithovej. Ak ma neprežije, svoj snubný prsteň prenechám vnučke Susan T. Smith. '"
- Uveďte, že váš kodicil zruší čokoľvek vo vašej pôvodnej vôli, čo je v rozpore s tým.
- Znovu zverejnite závet: „Potvrdzujem a znova zverejňujem svoj závet z 31. augusta 1988.“
- 5Vykonajte kodicil. Kodicil musíte vykonať rovnakými formalitami, aké ste použili pri výkone svojej vôle. Ak to neurobíte, potom môže byť neplatná celá vôľa, nielen kodicil.
- Všeobecne platí, že codicil musíte podpísať za prítomnosti dvoch svedkov, ktorí musia tiež podpísať kodicil. Ako svedkov by ste si nemali vyberať niekoho, kto je oprávnený podľa závetu alebo kódexu.
- Pravdepodobne sa musíte podpísať aj pred notárom. Notára nájdete na súde, na mestskom úrade alebo vo väčšine veľkých bánk. Vezmite si so sebou formu osobného preukazu, ako je vodičský preukaz, cestovný pas alebo iný štátny preukaz.
- Porozprávajte sa so svojim právnikom, ak máte otázky týkajúce sa vykonania kodicilu. Správne vykonanie je úplne nevyhnutné, takže nehádajte, čo musíte urobiť.
- 6Vytvorte nové automatické čestné vyhlásenie. Keď zomriete, dedičský súd musí potvrdiť, že závet bol vašou poslednou poslednou vôľou. Sudca si spravidla bude musieť vypočuť svedectvá vašich svedkov. Dnes však môžete spísať aj „samočinné“ čestné vyhlásenie, ktoré dokazuje platnosť závetu bez potreby svedeckej výpovede.
- Toto čestné vyhlásenie nie je potrebné. Dokázanie vašej vôle však môže byť oveľa jednoduchšie.
- Skontrolujte si svoje štátne právo. Niektoré štátne zákonodarné orgány vytvorili schválené čestné vyhlásenie, ktoré môžete prispôsobiť.
- 7Pripojte kodicil k svojej vôli. Uchovávajte kodicil na rovnakom mieste, ako je vaša vôľa. Nezabudnite to fyzicky pripojiť k svojej vôli. Kópie popraveného kodicilu by ste mali tiež dať každému, kto má kópiu.
Metóda 2 z 3: Pridanie príjemcu do vašej dôvery
- 1Prečítajte si svoju aktuálnu dôveru. Dôvera sa líši od vôle. S dôverou podpisujete (ako „zriaďovateľ“) vlastníctvo určitých aktív na „správcu“, ktorý ich spravuje v prospech jedného alebo viacerých príjemcov. Mali by ste nájsť svoju kópiu dôveryhodnosti a prečítať si ju.
- Nepridávajte do svojej dôveryhodnosti príjemcu vytrhávaním stránok z trustu alebo písaním do dôveryhodného dokumentu. Ak tak urobíte, súd môže vyhlásiť celú dôveru za neplatnú. Namiesto toho budete musieť napísať pozmeňujúci a doplňujúci návrh.
Ak napríklad uvediete ako dedičstvo svoj majetok, vaši dedičia už nebudú môcť realizovať platby tak, ako keby boli uvedení vo formulári príjemcu. - 2Vyberte príjemcu. Mali by ste sa rozhodnúť, koho chcete pridať k dôvere. Vyberte si aj alternatívnych príjemcov. Títo náhradníci by mohli prevziať majetok, ak pôvodný príjemca zomrie skôr, ako vy.
- Môžete napríklad chcieť nechať nejaký majetok svojmu bratovi. Ak však zomrie pred vami, môžete sa rozhodnúť prenechať majetok jeho dvom deťom, aby sa rozdelili rovnakým dielom. Alternatívne môžete ako alternatívneho príjemcu uviesť iného súrodenca.
- 3Poraďte sa so svojim zástupcom. Ak ste mali advokátsku prácu na pôvodnom fonde, mali by ste ich nechať pomôcť vám s návrhom dodatku. Minimálne by ste sa mali stretnúť so svojim právnym zástupcom a porozprávať sa o tejto zmene.
- Váš právnik si môže pozrieť dokument o dôveryhodnosti a zistiť, či ho môžete zmeniť alebo či potrebujete dôveru zopakovať. Niektoré trusty sú „neodvolateľné“ a možno ich nebudete môcť zmeniť.
- Ak nemáte zástupcu, môžete požiadať o odporúčanie kontaktovanie miestnej alebo štátnej advokátskej komory.
- 4Návrh pozmeňujúceho a doplňujúceho návrhu. Váš dodatok o dôveryhodnosti musí obsahovať určité informácie, aby bol platný. Otvorte prázdny dokument na spracovanie textu a zadajte nasledujúce informácie:
- Názov: Dokumentu môžete dať názov napríklad „2. september 2016 Dodatok k Carlyle Family Trust z 22. júna 2002“.
- Pomenujte strany trustu. Napriek tomu, že pridávate príjemcu, stále musíte uviesť, že zriaďovateľ a správca súhlasili s dodatkom o trustu. Napríklad: „Elizabeth Carlyle, Settlor a Michael Jones, správca, vstupujú do tohto dodatku o dôveryhodnosti tento 2. september 2016.“
- Identifikujte ustanovenie, ktoré vám umožňuje zmeniť dôveru.
- Pridajte nového príjemcu. Môžete napísať niečo ako: „Článok III by sa mal zmeniť takto: príjemcom bude Michael Carlyle, ktorý nahradí Jonah Carlyle.“
- 5Vykonajte dôveru. Správca aj zriaďovateľ budú musieť podpísať dodatok. Pre podpis každej osoby a dátum by mal byť uvedený riadok. Nezabudnite sa podpísať pred notárom.
- Mali by ste zahrnúť aj notársky blok. Notársky blok identifikuje miesto a dátum podpisu. Obsahuje tiež podpisové riadky pre vás, vašich svedkov a notára. Príslušný notársky blok nájdete na internete.
- Nezabudnite predložiť notárovi prijateľné formy identifikácie, ako napríklad platný štátny preukaz alebo cestovný pas.
- 6Pripojte dodatok k trustu. Mali by ste ich mať na rovnakom mieste, najlepšie na bezpečnom mieste, napríklad v bezpečnostnej schránke. Každý, kto má kópiu trustu, by mal dostať aj kópiu vášho vykonaného dodatku.
- Ak ste mali pôvodne zveriť dôveru oddeleniu okresných záznamov, predložte dodatok aj tam.
Nového príjemcu do svojho majetku môžete pomenovať zmenou vôle alebo dôvery alebo zmenou príjemcu vo svojich poistkách alebo na dôchodkových účtoch.
Metóda 3 z 3: zmena príjemcov na iné aktíva
- 1Zmeňte príjemcu poistného plánu. Vo všeobecnosti môžete zmeniť príjemcu poistnej zmluvy, kedykoľvek chcete, ale mali by ste sa obrátiť na svojho životného poistiteľa, aby ste potvrdili, či existujú nejaké obmedzenia.
- Po otvorení politiky ste napríklad mohli urobiť pôvodného príjemcu neodvolateľným.
- Ak sa môžete zmeniť, zavolajte svojej životnej poisťovni alebo zástupcovi a získajte správny formulár. Pred odoslaním si vytvorte kópiu pre svoje záznamy.
- 2Pridajte príjemcu do dôchodkového plánu. Každý dôchodkový plán má iný postup na pridanie príjemcu. Mali by ste sa obrátiť na svojho poradcu pre dávky a opýtať sa, ako pridať príjemcu. Spravidla budete musieť vyplniť formulár.
- Dôchodkový plán však môže obmedziť zmeny, ktoré môžete vykonať po odchode do dôchodku a začatí čerpania dávok.
- 3Pomenujte príjemcu svojej IRA. Príjemcu môžete aktualizovať vo svojej IRA vyplnením formulára príjemcu. Formulár by ste mali aktualizovať po veľkých životných udalostiach, ako je manželstvo, rozvod alebo smrť manžela / manželky.
- Ak chcete ako príjemcu uviesť niekoho iného ako svojho manžela, mali by ste sa porozprávať s právnym zástupcom alebo finančným poradcom.
- Ak napríklad uvediete ako dedičstvo svoj majetok, vaši dedičia už nebudú môcť realizovať platby tak, ako keby boli uvedení vo formulári príjemcu.
- Ak chcete, aby z vás mali prospech malé deti, mali by ste premýšľať nad pomenovaním dôvery ako príjemcu. S dôverou môžete určiť, koľko a kedy vaše deti dostanú. Takýmto spôsobom môžete zabrániť malým deťom v nesprávnom hospodárení s peniazmi.
Prečítajte si tiež: Ako zrušiť nehnuteľnosť?
