Ako rozdeliť majetok zosnulého príjemcom?
Ak zosnulý postúpi majetok príjemcom prostredníctvom zmluvy, majetok bude postúpený mimo formálneho dedičského postupu.
Keď osoba zomrie, jej veci (tj. Aktíva) sa rozdelia medzi ostatných (tj príjemcov). Ak zosnulý postúpi majetok príjemcom prostredníctvom zmluvy, majetok bude postúpený mimo formálneho dedičského postupu. Ak zosnulý zomrel s testamentom, majetok bude rozdelený podľa pokynov závetu. Ak si zosnulý zriadi dôveru, bude majetok dôveryhodnosti distribuovaný týmto spôsobom. Ak zosnulý zomrel bez závetu alebo akéhokoľvek iného spôsobu distribúcie, jeho majetok bude rozdelený v súlade s ich štátnym právom smrti.
Metóda 1 zo 4: Distribúcia majetku mimo dedičstva
- 1Prevod finančných prostriedkov z bankového účtu. Jeden kus majetku, ktorý je možné distribuovať mimo dedičstva, sú bankové účty. Ak ste správcom majetku alebo správcom trustu, budete potrebovať vedieť, či je potrebné, aby boli bankové účty zahrnuté v inventári vášho majetku alebo či boli odovzdané iným spôsobom. Spôsob, akým bude bankový účet vedený mimo dedičstva, bude závisieť od toho, ako je účet pomenovaný a od typu papierov, ktoré zosnulý vyplnil v banke. Napríklad:
- Ak je bankový účet vedený spoločne medzi zosnulým a jednou alebo viacerými ďalšími ľuďmi, finančné prostriedky získajú pozostalí uvedení na účte. Ako správca môžete prevádzať finančné prostriedky jednoduchým poskytnutím kópie úmrtného listu banke.
- Zosnulý môže pomenovať príjemcu splatného pri úmrtí (POD), ktorý získa finančné prostriedky po smrti zosnulého. Zosnulý to urobí podpísaním formulára príjemcu v banke. Na prevod finančných prostriedkov budete potrebovať banke kópiu úmrtného listu.
- 2Nájdite investičné účty. Niektoré investičné účty (napríklad podielové fondy a brokerské účty) možno označiť ako prevodom na smrti (TOD) účty, čo znamená, že prostriedky z týchto účtov budú prevedené do menovaných príjemcov, kedy majiteľ účtu odovzdáva ďalej. Zosnulý to dosiahne podpísaním formulára príjemcu s investičnou spoločnosťou, kde je účet vedený. Na prevod finančných prostriedkov na príjemcov budete musieť investičnej spoločnosti ukázať kópiu úmrtného listu.
- 3Pozrite sa na listiny o skutočnom majetku zosnulého. Nehnuteľnosti (tj domy a pozemky) je možné previesť na príjemcov rôznymi spôsobmi, aby sa predišlo dedičstvu. Je to dôležité, pretože nehnuteľný majetok je často jedným z najcennejších, ktoré zosnulý vlastní. Ich odovzdanie mimo dedičstva vám pomôže vyhnúť sa daňovej povinnosti a dlhu. Vo väčšine štátov môže byť nehnuteľný majetok odovzdaný mimo dedičstva nasledovne:
- Ak vlastnícky titul majú obaja manželia ako nájomníci v celom rozsahu. Toto označenie bude potrebné zahrnúť do samotného titulného dokumentu. Ak je, majetok automaticky prejde na pozostalého manžela. Nebudete musieť nič robiť.
- Ak je vlastníctvo oboch manželov ako spoločného majetku Aljašky s právom na pozostalosť. Ak je, majetok automaticky prejde na pozostalého manžela / manželku a nebudete musieť nič robiť.
- Ak správca distribuuje majetok prostredníctvom trustu.
- Ak zosnulý zaznamenal listinu TOD. Listina o TOD, podobne ako investičný účet TOD, uvádza príjemcu, ktorý po smrti zosnulého nadobudne vlastnícke právo k nehnuteľnosti. Na realizáciu tejto distribúcie nebudete musieť urobiť nič.
- 4Odovzdajte výhody typu poistenia uvedeným príjemcom. Rovnako ako bankové účty POD, poistenie, anuity a dôchodkové dávky zvyčajne poskytnú zosnulému možnosť pomenovať príjemcu. Na odovzdanie majetku príjemcom POD budete musieť poskytnúť držiteľovi účtu kópiu úmrtného listu.
- 5Dávajte si pozor na iras, životné poistenie a 401 (k) s. Časť majetku je distribuovaná príjemcom s určitými zvláštnosťami a špeciálnymi pravidlami. Medzi najbežnejšie formy zaujímavo distribuovaného majetku patria IRA, životné poistenie a 401 (k) s. Niektoré zákony a bankové zásady obmedzia, kto môže byť uvedený ako príjemca a ako je možné peniaze rozdeľovať. Starostlivo si prečítajte jednotlivé zásady, aby ste presne vedeli, ako ich treba distribuovať.
- 401 (k) musí napríklad uvádzať manžela alebo manželku zosnulého ako príjemcu, pokiaľ manžel nepodpíše výnimku. Ak potrebujete distribuovať 401 (k), musíte sa uistiť, či je príjemcom manžel alebo manželka, alebo či máte podpísanú výnimku.
- Distribúcie od IRA budú určené podľa toho, ako starý bol zosnulý a čo chce príjemca s účtom urobiť. Napríklad, ak je príjemcom manžel / manželka zosnulého a zosnulý bol mladší ako 70,5 roka, manžel / manželka sa môže rozhodnúť previesť IRA na svoje vlastné meno, vykonávať pravidelné distribúcie alebo rozdeľovať paušálne sumy.
- Životné poistenie je zaujímavé kvôli pravidlám rozdeľovania mladistvým. Väčšina poskytovateľov poistenia nebude distribuovať mladistvým menovaným ako príjemcovia. Na distribúciu budete musieť počkať, kým dieťa nedosiahne plnoletosť, alebo budete musieť finančné prostriedky rozdeliť súdom určenému opatrovníkovi.
- 6Predpokladajme, že manželia spoločne vlastnia určité časti osobného majetku. Mnoho hmotného osobného majetku (napr. Nábytok, šperky, umelecké diela, nástroje, vybavenie) s ním zvyčajne nemá názov. Ak sa stretnete s touto vlastnosťou a nemá fyzický názov, môžete zvyčajne predpokladať, že automaticky prejde na pozostalého manžela / manželku. Za týchto okolností sa predpokladá, že pozostalý manžel vlastnil nehnuteľnosť so zosnulým ako nájomníkmi v celom rozsahu. Ak je to tak vo vašom štáte, nie je potrebné nič robiť. Nehnuteľnosť bude automaticky prevedená po smrti.
- Ak však zosnulý nemal manžela / manželku, osobný majetok bude spravidla potrebné skúmať, pokiaľ nebol prevedený do trustu.
Ak vás zvolia, budete musieť rozdeliť majetok zosnulého vo veľmi konkrétnom poradí.
Metóda 2 zo 4: alokovanie majetku prostredníctvom závetu
- 1Založte si účet v realitnej banke. Ak ste správcom a dedičstvo pozostalého a jeho majetok sa dedia závetom, majetok bude vo vlastníctve majetku v čase, keď zosnulý zomrie. Hneď ako je majetok súčasťou dedičského majetku, môže byť prevedený na príjemcov až po vyrovnaní všetkých dlhov z dedičstva. Jednou z vašich prvých úloh správcu bude založenie účtu v realitnej banke, ktorý sa bude používať na oddelenie majetku v majetku od vášho osobného majetku. Akékoľvek zisky alebo príjmy z nehnuteľného majetku budú umiestnené na účet. Akékoľvek dlhy a dane, ktoré máte z majetku, budú zaplatené z účtu v banke majetku. Akékoľvek rozdelenie hotovosti príjemcom bude vyplatené z účtu v banke majetku.
- Ak si chcete založiť majetkový bankový účet, navštívte miestnu banku a predložte mu kópiu úmrtného listu, administratívne listy od dedičského súdu (listy preukazujúce, že ste správcom) a DIČ. Požiadajte banku, aby vám zriadila majetkový účet. Poskytnuté dokumenty použijú na zriadenie účtu a naštartovanie.
- DIČ môžete získať kontaktovaním IRS. IRS vás požiada o osobné údaje a dôvod, prečo potrebujete DIČ. Po vyplnení prihlášky obdržíte DIČ.
- 2Zistite, kedy môžete distribuovať. Ako správca pozostalého nemôžete rozdeľovať príjemcom, pokiaľ nie sú úplne vyplatené príspevky a nároky veriteľa. Ak na majetku nie je dostatok peňazí na zaplatenie všetkých týchto výdavkov, nie je možné rozdeľovať.
- Ak ste si však istí, že nehnuteľnosť má dostatok finančných prostriedkov na vyplácanie veriteľov a príspevkov, môžete sa kedykoľvek rozhodnúť previesť majetok na príjemcov. Ak si nie ste istí, počkajte, kým sa neuhradia dlhy.
- 3Pripravte návrh na distribúciu. Pred distribúciou akéhokoľvek majetku sa môžete rozhodnúť poslať návrh na distribúciu všetkým príjemcom. Aj keď sa to zvyčajne nevyžaduje, návrh je dobrý nápad, ak bolo dedičské právo napadnuté. O dedičstvo je možné sporiť mnohými spôsobmi, jedným z nich je príjemca, ktorý je presvedčený, že nedostáva to, čo si zaslúži. Dedičské súdy môžu mať formulár návrhu, ktorý môžete použiť. Ak je to tak, jednoducho vyplňte formulár. Ak si však potrebujete vytvoriť svoj vlastný, návrh by mal obsahovať nasledujúce informácie:
- Ako zamýšľate rozdeliť majetok
- Mená všetkých, ktorí získajú majetok
- Majetok, ktorý dostane každý príjemca
- Hodnota majetku, ktorý dostane každá osoba
- Že každý príjemca môže proti návrhu vzniesť námietku, ak vám v stanovenej lehote stanovenej zákonom (zvyčajne okolo 30 dní) zašle písomnú námietku
- 4Preneste názov každej položky na správneho príjemcu. Hneď ako každý príjemca súhlasí s distribúciami, ktoré plánujete uskutočniť, môžete začať prevod majetku. Každý typ majetku bude vyžadovať iné prevodové procesy. Ak si nie ste istí, ako vytvoriť konkrétnu distribúciu, môžete požiadať o pomoc právnika alebo iného odborníka. Väčšinu majetku je možné rozdeliť pripravením novej listiny, zmenou názvu účtu alebo poskytnutím distribučnej listiny danej osobe. Napríklad:
- Na prevod bankového účtu na príjemcu budete potrebovať banke úmrtný list a administratívne listy. Keď to urobíte, banka prevedie vlastníctvo na príjemcu.
- Na prevod nehnuteľného majetku pripravíte nový listinu s menom príjemcu. Tento list odovzdáte príjemcovi a zaistíte, aby bol zaznamenaný. Ak chcete spísať listinu, odneste listinu do kancelárie okresného zapisovateľa, kde sa nehnuteľnosť nachádza. Odovzdajte dokument správcovi a požiadajte ho, aby bol zaznamenaný so zvyšnými informáciami o tomto majetku.
- Na prevod osobného majetku bude možno potrebné vyplniť distribučnú listinu, čo je dokument, ktorý môžete príjemcovi poskytnúť ako dôkaz svojho vlastníckeho podielu na distribuovanom majetku. Distribučné listiny možno obvykle nájsť na dedičskom súde.
- 5Požiadajte každého príjemcu, aby podpísal potvrdenie o vydaní. Pri distribúcii každého majetku príjemcovi by ste mali požadovať, aby príjemca vyplnil a dal vám potvrdenie a uvoľnenie. Tieto formuláre sa zvyčajne nachádzajú na dedičskom súde. Používajú sa na dôkaz distribúcie. Vo formulári príjemca potvrdí, že nehnuteľnosť skutočne prevzal a že ju prijíma.
Keď oficiálne prevádzate vlastnícke právo na trustové fondy na príjemcov, urobíte tak prevodom vlastníckeho práva z trustu na príjemcu.
Metóda 3 zo 4: vydávanie aktív prostredníctvom trustov
- 1Zoznámte sa s dôverou. Zverenské fondy sa vytvárajú na základe písomných dohôd. V rámci dohody sa zriaďovateľ (tj. Zosnulý) vzdáva vlastníckeho práva k trustu. Dôveru spravuje správca (vy) v prospech príjemcov. Keď sa stanete správcom dôveryhodnosti, prečítajte si dokument o dôveryhodnosti a snažte sa porozumieť svojej úlohe. Dohoda o dôvere bude obsahovať dôležité informácie o vašej úlohe správcu, úlohe ostatných strán (napr. Právnikov a účtovníkov) a podmienkach, za ktorých budete musieť distribuovať.
- Dôvera môže napríklad uvádzať, že budete musieť spravovať trustové aktíva v prospech detí zosnulého, aby deti mali doživotný príjem. V tejto situácii môže byť potrebné investovať trustové aktíva, aby mohli rásť a vydržať po celý život detí. Okrem toho podľa podmienok tohto typu dôvery budete musieť deti pravidelne rozdeľovať, aby mali zdroj príjmu.
- 2Preveďte vlastnícke právo k majetku na svoje meno ako správca. Zosnulý osadník nemôže vlastniť trustový majetok vo svojom mene. Preto keď sa stanete správcom trustu, budete musieť zaistiť, aby aktíva trustu previedli vlastníctvo na vaše meno, ako správcu trustu. Neprenášajte na seba vlastnícke právo. Rôzne druhy majetku budú musieť byť prevedené rôznymi spôsobmi. Napríklad:
- Nehnuteľnosť bude potrebné previesť pomocou čestného vyhlásenia o úmrtí a súhlasu osadníka. Keď zaznamenáte tieto dokumenty spolu s kópiou úmrtného listu, prenesie sa titul z pozostalého na vás ako správcu. Možno budete tiež musieť vyplniť formulár predbežnej zmeny vlastníctva v kancelárii okresných zapisovateľov. Tento dokument bude informovať okresného zapisovateľa o tom, že prevádzate titul.
- Ostatné aktíva, vrátane bankových účtov a investičných účtov, bude potrebné previesť na vaše meno ako správcu. Na tento účel budete musieť banke, v ktorej sú finančné prostriedky uložené, vziať kópiu dôveryhodného dokumentu a úmrtný list. Banka prevedie vlastníctvo na zverenecký účet na vaše meno.
- Na otvorenie zvereneckého účtu budete musieť banke poskytnúť daňové identifikačné číslo (DIČ), ktoré je podobné osobnému číslu sociálneho zabezpečenia. DIČ môžete získať kontaktovaním IRS. IRS vás požiada o osobné údaje a dôvod, prečo potrebujete DIČ. Po vyplnení prihlášky obdržíte DIČ.
- 3Zistite, kto sú príjemcovia dôvery. Akonáhle budú všetky aktíva prevedené do trustu, musíte kontaktovať všetkých príjemcov. Ich mená (alebo názvy) budú uvedené v trustu. Dôvera môže napríklad uvádzať, že príjemcami sú skutoční ľudia (napr. John Smith, Sally May a Trevor Walsh). Na druhej strane môže dôvera uvádzať, že príjemcom je skupina ľudí (napr. Moje deti, moje vnúčatá alebo môj manžel).
- Keď zistíte totožnosť príjemcov, pošlite im formálny list s oznámením, že udalosť spustila distribúciu a že ako správca tento proces začínate.
- 4Pripravte si dôveryhodný inventár. Predtým, ako začnete distribuovať majetok, uistite sa, že presne viete, aké aktíva sú v trustu. Hodnoty diel sa mohli zmeniť, pretože ste ich vložili do trustu. Každý majetok v fonde by mal mať uvedenú hodnotu a stav. Inventárom môže byť napríklad tabuľka s identitou majetku, hodnotou tohto majetku, kde sa tento majetok nachádza a kde bude distribuovaný.
- 5Vykonajte distribúcie. Keď oficiálne prevádzate vlastnícke právo na trustové fondy na príjemcov, urobíte tak prevodom vlastníckeho práva z trustu na príjemcu. Ak chcete distribuovať konkrétne aktívum konkrétnemu príjemcovi, prečítajte si dokument o dôveryhodnosti, ktorý určí, ktorý príjemca potrebuje získať ktoré aktívum. Hneď ako poznáte prianie zosnulého, prevediete vlastnícke právo rôznymi spôsobmi v závislosti od typu majetku, s ktorým pracujete.
- Na prevod bankového účtu na príjemcu budete musieť banke poskytnúť osobné údaje príjemcu. Keď to urobíte, banka prevedie vlastníctvo na príjemcu.
- Na prevod nehnuteľného majetku pripravíte nový listinu s menom príjemcu. Tento list odovzdáte príjemcovi a zaistíte, aby bol zaznamenaný.
- Na prevod osobného majetku bude možno potrebné vyplniť distribučnú listinu, čo je dokument, ktorý môžete príjemcovi poskytnúť ako dôkaz svojho vlastníckeho podielu na distribuovanom majetku.
Jednou z vašich prvých úloh správcu bude založenie účtu v realitnej banke, ktorý sa bude používať na oddelenie majetku v majetku od vášho osobného majetku.
Metóda 4 zo 4: Vydávanie aktív prostredníctvom viazanosti
- 1Nájdite zákony svojho štátu o bezútešnosti. Keď človek zomrie bez závetu, považuje sa za mŕtveho čreva. Ak zosnulý nemá závet, jeho majetok bude rozdelený na určité osoby v súlade so štatútom vašej krajiny o bezúhonnosti. Tieto stanovy môžete nájsť online vyhľadaním výrazu „[váš štát] zákon o črevách“. Keď niekto zomrie, dedičský súd vymenuje niekoho, kto by spravoval jeho majetok. Ak vás zvolia, budete musieť rozdeliť majetok zosnulého vo veľmi konkrétnom poradí. Aj keď je každý štát iný, stanovy zvyčajne uprednostňujú tých príbuzných, ktorí boli v tesnom spojení so zosnulým.
- 2Distribuujte majetok manželovi a/alebo deťom. Stanovy intimity sa zvyčajne začínajú tým, že pozostalí manželia a deti zosnulého sú na vrchole distribučného zoznamu. Ak zosnulý zanechal manžela / manželku, ale žiadne pozostalé deti alebo ich potomkov (napr. Vnúčatá a pravnúčatá), manžel / manželka získa celý majetok. Manžel / manželka tiež získa celý majetok, ak zosnulý s manželom / manželkou mali spolu deti, ktoré sú ešte nažive. V tomto scenári sa predpokladá, že pozostalý manžel / manželka bude používať majetok na starostlivosť o deti. Ak neexistuje žiaden pozostalý manželský partner, ale existujú pozostalé deti alebo potomkovia, každý pozostalý dostane rovnaký podiel na majetku zosnulého.
- Uvedomte si, že každý štát bude zaobchádzať s adoptovanými deťmi, nevlastnými deťmi a pestúnmi inak. Pred distribúciou si prečítajte a pochopte štatút svojho štátu. Ak potrebujete pomoc, obráťte sa na právnika.
- Keď určíte poradie, v ktorom je potrebné majetok rozdeľovať, skutočný akt distribúcie bude rovnaký ako v prípade, ak by ste majetok rozdeľovali prostredníctvom závetu. Ak napríklad všetok majetok prejde na manžela alebo manželku zosnulého, prevediete na jeho meno vlastnícke právo na dom, bankové účty a osobný majetok.
- 3Rozdeľte majetok pozostalým rodičom alebo súrodencom. Ak zosnulý nezanechá po sebe žiadneho pozostalého manžela / manželky, deti alebo potomkov, celé dedičstvo bude rozdelené rodičom zosnulého, ak ešte žijú. Ak rodičia zosnulého nežijú, dedičský majetok bude rozdelený rovnakým dielom (tj bratom a sestrám) medzi ich súrodencov (alebo ich potomkov).
- Skutočný akt distribúcie majetku bude opäť vykonaný rovnakým spôsobom, ako keby ste majetok distribuovali prostredníctvom závetu. Je to tak, pretože sa budete zúčastňovať rovnakého druhu súdneho konania, ako keby zosnulý mal závet (tj. Závet).
- 4Nájdite ďalšie dostupné príbuzné. Ak nikto z logických príbuzných nežije alebo sa nenájde, pozostalostný majetok bude rozdelený medzi dostupných starých rodičov, tety a strýkov alebo dokonca bývalých manželov. Každý štát bude mať iné poradie a spôsob distribúcie.
- 5Odovzdajte majetok štátu. Ak zosnulý zomrie a nebude existovať žiadna pozostalá osoba, ktorá by bola oprávnená prijímať rozdelenie, majetok bude odkázaný štátu. Keď dôjde k pozostatku majetku, štát pozostalého prevezme kontrolu nad majetkom a predá ho. Výťažok potom štát použije na financovanie niektorých programov. Napríklad na Floride budú oddelené finančné prostriedky umiestnené do Štátneho školského fondu.
- Ak majetok zosnulého postúpi štátu, štátny zástupca vám pomôže vykonať skutočné rozdelenie. Poradia vám, ako previesť vlastnícke právo a odovzdať majetok. Budete napríklad potrebovať pomoc s určením toho, aké meno by malo byť uvedené v dokladoch o titule a kde môžete odovzdať osobný majetok (napr. Ministerstvo zahraničných vecí, súdna budova).
Ak si zosnulý zriadi dôveru, bude majetok dôveryhodnosti distribuovaný týmto spôsobom.
- Ako správca alebo vykonávateľ môžu byť vaše znalosti zákonov o distribúcii obmedzené. Ak je to tak, nenechajte sa svojej úlohy zastrašiť. Mnoho jednotlivcov, ako ste vy, môže byť jednoducho rodinných príslušníkov alebo priateľov ochotných pomôcť. Ak máte otázky týkajúce sa vašich povinností, obráťte sa na právnika. Dobrých právnikov môžete nájsť tak, že sa obrátite na oddelenie odporúčania advokátov vašej advokátskej komory. Po zodpovedaní niekoľkých všeobecných otázok vás bude kontaktovať niekoľko kvalifikovaných kandidátov. Aj keď musíte vziať do úvahy náklady na prenájom advokáta, nemalo by to byť vašim hlavným záujmom. Právne poplatky vo väčšine prípadov zaplatí dôvera alebo majetok, ktorému pomáhate spravovať.
Prečítajte si tiež: Ako zrušiť závet?
Otázky a odpovede
Nezodpovedané otázky
- Musí štát zaplatiť za veci, ktoré mi boli doručené, ak mi budú želané?
- Môže mať rodinný príslušník prístup k závetu zosnulého na Floride?
- Ak je jedna z mojich dcér vymenovaná za POD, ale ja by som chcel časť peňazí na svojom sporiacom účte rozdeliť svojim ďalším dvom dcéram, čo musím urobiť, aby boli moje priania rešpektované?
- Čo keď v trustu nezostane dostatok hotovosti na zaplatenie všetkých uvedených darov? Platím v poriadku, kým nedôjde hotovosť, alebo ich rozdelíte, aby každý niečo dostal?
